Podnikatelský plán

Podnikatelský plán
Podnikatelský plán internetového
portálu
Co je to podnikatelský plán?
„Souhrnný dokument presentující komplexně záměry, kterých chce
organizace v určitém časovém horizontu dosáhnout.“
CÍLE
KDO JSME
Ö JAK JICH DOSÁHNOUT
Ö KAM SE CHCEME DOSTAT A JAK
Jaký je účel podnikatelského plánu?
INTERNÍ
X
EXTERNÍ
Kdy sestavujeme podnikatelský plán?
• na začátku podnikání
• v případě potřeby získání dodatečného kapitálu
• v případě prodeje podniku
• v případě dalšího rozvoje podniku zasahujícího do původních struktur
Zásady tvorby úspěšného podnikatelského plánu
• orientace na trh
• prokázání prodejnosti výrobku (konkurenční výhoda)
• věrohodnost a průkaznost předpokladů
• práce s rizikem
Proces přípravy podnikatelského plánu
• Opportunity studies (studie podnikatelských příležitostí)
• Pre-feasibility study (předběžná technicko-ekonomická studie)
• Feasibility study (technicko-ekonomická studie)
• strategie a rozsah projektu
• marketingová strategie
• základní vstupy (suroviny, materiály, informace…)
• umístění projektu (lokalita)
• technologický proces a výrobní zařízení
• pracovníci (důraz na management) a mzdové náklady
• organizační uspořádání
• plán realizace projektu vč. harmonogramu a rozpočtu
Struktura podnikatelského plánu
I.
Exekutivní souhrn
II.
Popis firmy
- Forma podnikání, vlastnické poměry, platné smlouvy
- Poloha, vybavení apod.
III. Popis nabízených výrobků a služeb
IV. Analýza trhu
- např. metodou 3C (vč. segmentace, odhad budoucího vývoje odvětví apod.)
V.
Marketingová strategie
- Strategie: cenová, propagační, distribuční
VI. Management firmy a lidské zdroje
- Personální obsazení, klíčoví pracovníci, průprava klíčových pracovníků
- Nedostatky týmu
- Plán finančního ohodnocení členů týmu
- Organizační struktura, pravomoci a zodpovědnosti
VII. Finanční plán
- Hlavní finanční cíle firmy
- Zakladatelský rozpočet
- Analýza bodu zvratu
- Plánovaný výkaz zisků a ztrát, CF, rozvaha
- Zdroje financování a využití prostředků
VIII. Analýza rizik
IX. Přílohy
Struktura podnikatelského plánu
I.
Exekutivní souhrn
• právní forma podnikání
• hlavní podnikatelský záměr – stručný popis výrobků a služeb
• cíle firmy
• poslání firmy
• tržní zacílení
• klíčové faktory úspěchu
• klíčové osobnosti
• odhad návratnosti investice a závěry z BEP
• harmonogram rozvoje projektu
Struktura podnikatelského plánu
II. Popis firmy
• minulost x současnost x budoucnost
• forma podnikání a vlastnické poměry
• poloha firmy a vybavení
„Do dvou let chceme zvýšit hodnotu firmy 10x…“
„Do pěti let chceme být dvojkou na českém trhu….“
Struktura podnikatelského plánu
III. Nabízené výrobky a služby
• popis výrobků a služeb
• technické parametry
• vývoj a výzkum
• certifikace
Struktura podnikatelského plánu
III. Nabízené výrobky a služby
Výrobní strategie
• organizace disponuje levným výrobním postupem
• organizace vyrábí klíčové komponenty, které nejsou na trhu
• organizace z cenových důvodů vlastní výrobu nerealizuje – Outsourcing
• know-how
• výrobní postupy
• stroje a zařízení
• pracovníci ve výrobě
• výrobní kapacity
• materiální zabezpečení
• ceny polotovarů a cenové výkyvy
• jakost polotovarů
• počet, struktura, výrobní kapacita dodavatelů
• kapacity skladů
• reference a vlastní zkušenosti s dodavateli
• vzdálenost dodavatelů a přepravní náklady
Struktura podnikatelského plánu
IV. Analýza trhu
• kdo jsou zákazníci
• segmentace trhu (faktory segmentace)
• požadavky zákazníků
• nákupní chování
• kde získávají zákazníci informace
• motivy zákazníků
• referenční skupiny
Zákazníci
3C
Konkurence
• popis konkurence
• analýza konkurence
• analýza nabídky konkurence
• detailní popis TOP5
• analýza komplementárních výrobků a služeb
Firma
• výrobní kapacity
• definice konkurenční výhody
Analýza budoucího vývoje trhu – odbytu / rok
Q zákazníků v dílčím segmentu x tempo růstu segmentu x průměrný počet nákupů / zákazníka / rok
Struktura podnikatelského plánu
IV. Analýza trhu
Arena
(tržní prostor)
Advantage
(tržní výhoda)
4A
Access
(přístup)
Activities
(činnosti)
Struktura podnikatelského plánu
V. Marketingová strategie
• Cenová strategie
• ceník výrobků a služeb
• systém slev a rabatů
• věrnostní program
• Propagační strategie
• komunikační strategie
• disponibilní zdroje na propagaci
• cílení propagační strategie
• Distribuční strategie
• odhalení distribučních cest
Struktura podnikatelského plánu
VI. Management firmy a lidské zdroje
• Management společnosti
• personální obsazení (životopisy členů Top Managementu).
• finanční ohodnocení managementu
• Ostatní zaměstnanci
• počet a struktura
• nedostatky týmu
• Organizační struktura
Struktura podnikatelského plánu
VII. Finanční plán
• Klíčové předpoklady k finanční stabilitě firmy
• Hlavní finanční cíle firmy
• např. vývoj CF, velikost ziskové marže
• růst A a P, růst zisku apod.
• Zakladatelský rozpočet
• Variantnost vývoje a pravděpodobnost jednotlivých stavů světa, faktory variantnosti
• optimistická varianta
• pesimistická varianta
• střední varianta
• Analýza bodu zvratu
• Plánovaný výkaz zisků a ztrát
• Plánovaná rozvaha
• Plánované Cash Flow (vč. detailního pohledu v horizontu 1 měsíc)
Struktura podnikatelského plánu
VII. Finanční plán
• Soustava finančních ukazatelů a jejich očekávaný vývoj
• ROA, ROE, ROI
• Likvidita
• DOZ, DOP, DOZás.
• další….
• Způsob rozdělení hospodářského výsledku
Struktura podnikatelského plánu
VIII. Analýza rizik
• SWOT analýza
• Expertní posouzení
• Metody snížení a řízení rizika
Struktura podnikatelského plánu
IX. Přílohy
• Životopisy klíčových osob
• Výpisy z obchodního rejstříku
• Podrobná analýza trhu
• Podklady k finanční analýze
• Obrázky výrobků a prospekty
• Technické výkresy
• Důležité smlouvy (dodavatelské, společenské, odbytové)
• Korespondence s dodavateli a odběrateli
Exekutivní souhrn
• Stručný popis firmy a nabízených služeb
• Geografická působnost firmy
• Stručný popis nabízených služeb
• Stručný přehled očekávaných finančních ukazatelů
• Cíle firmy
• Poslání firmy
• Klíčové faktory úspěchu
• Časový harmonogram realizace jednotlivých kroků projektu
Geografická působnost firmy
Stručný popis nabízených služeb
Placené služby pro realitní kanceláře
• umisťování nabídek realit
• on-line editace nabídek
• reklamní bannery
• zařazení do seznamu „spolupracujících agentur“
• přístup do databáze poptávek zadávaných běžnými uživateli
• ostatní
Placené služby pro firmy působící v oblasti realit (stavební firmy, banky, architekti apod.)
• reklamní bannery
• zařazení do seznamu „partnerských organizací“
• přístup do databáze poptávek zadávaných běžnými uživateli
Bezplatné služby pro běžné uživatele
• přístup do databáze nabídek realit zadávaných realitními kancelářemi
• zadávání svých poptávek do databáze a zasílání zpráv o novinkách v databázi e-mailem
Tržní pokrytí
100%
90%
80%
70%
60%
50%
free space
40%
market coverage
30%
20%
10%
0%
Czech
Republic
Slovakia
Hungary
Poland
Germany
Austria
Russia
Comparison of Major Competitors
Trader
Nieruchomosci
PL
Reality
CZ
Reality
SK
Immobilien
AT (net)
Immobilien
DE
Immopool
DE
E-relaty
Number of advertisers
(real estate agencies)
725
194
221
600
8901
50000
Number of
advertisements - offers
54200
136823
10323
27000
190598
142000
No. of unique visits on
the website/monthly
40000
n.a.
n.a.
253415
811000
250000
Price for registration to
the system
470 EUR
free
450 EUR
free
free
free
100 EUR
Monthly fee for
unlimited No. of offers
15 EUR
not offered
10 EUR
not offered
199 EUR
35 EUR
7 EUR
not offered
3 EUR
not offered
109 EUR/25
offers
2,80 EUR
not offered
not offered
Price for company’s
record/monthly
incl. in price of
reg.
n.a.
free
11 EUR
free
free
free
Price for company’s
full
information/monthly
21 EUR
n.a.
10 EUR
22 EUR
not offered
incl. in
monthly fee
6 EUR
Price for banner
468x60 pcx. on the
starting page/
1000 impressions
13 EUR
20 EUR
13 EUR
n.a.
n.a.
not offered
6 EUR
Both
only real
estate
agencies
Both
only real
estate
agencies
Price for one
offer/month
Access (real estate
agencies and common
users)
only real estate
agencies
Both
Both
Finanční plán
Pesimistická varianta
Optimistická varianta
Očekávaný počet zaregistrovaných agentur
No. of
registered
agencies 300
250
200
150
Pesimistická
Optimistická
100
50
0
1
1
3
3
5
5
7
7
9 11
11 13
13 15
15 17 19 21
21 23
23 25 27 29 31
31 33 35 37 39 months
Finanční plán
Pesimistická varianta
Optimistická varianta
Očekávaný výkaz zisků a ztrát
2250000
2250000
1750000
1750000
1250000
1250000
750000
750000
250000
250000
-250000
-250000
2003/2004
2005
2006
2007
2003/2004
Výnosy
Náklady
Čistý zisk
2005
2006
2007
Finanční plán
Pesimistická varianta
Optimistická varianta
Očekávané Cash Flow
600 000 CZK
600 000 CZK
500 000 CZK
500 000 CZK
400 000 CZK
400 000 CZK
300 000 CZK
300 000 CZK
200 000 CZK
200 000 CZK
100 000 CZK
100 000 CZK
0 CZK
0 CZK
-100 000 CZK
-100 000 CZK
-200 000 CZK
-200 000 CZK
2003/2004
2005
2006
2003/2004
2007
2005
2006
year
year
Čisté cash flow
Zůstatek peněžních prostředků
2007
Cíle firmy
• dosáhnout celkového počtu impresí 100.000 v prvních 6 měsících po
zahájení provozu serveru a do dvou let dosáhnout 1.500.000 impresí
měsíčně resp. 25.000 unikátních přístupů měsíčně
• udržovat hrubé ziskové rozpětí nad úrovní 2% vyjma prvních tří let
• získat za své klienty alespoň 20 významných nebo 30 méně významných
realitních kanceláří z každého státu v průběhu prvních 15 měsíců
provozu
• držet podíl zisku z placené reklamy ve formě bannerů a jiných než
klasických upoutávek na úrovni alespoň 20% z celkových tržeb
• držet růst objemu tržeb alespoň na úrovni 30% ročně v prvních 3 letech
Poslání firmy
• pomoci získat zaregistrovaným realitním kancelářím nové klienty nejen z
domovského státu
• pomoci osobám se zájmem o koupi, pronájem, prodej či výměnu jejich
reality zrealizovat jejich záměr
• poskytovat své služby za ceny pod hranicí cen srovnatelných konkurentů
• vytvořit databázi evropských realit volných ke koupi, prodeji, pronájmu či
výměně
Klíčové faktory úspěchu
• unikátní nápad v celoevropském měřítku
• vlastnictví jedinečné, snadnozapamatovatelné a výstižné domény
• jasná, srozumitelná a výhodná cenová nabídka pro inzerující agentury
• uživatelsky příjemný a přehledný design webových stránek
• bezchybná funkčnost databáze realit
• maximální pracovní nasazení a víra v úspěch všech členů pracovního
týmu
Časový harmonogram jednotlivých prací
http://www.sba.gov
Děkuji za pozornost