Ukázkové portfolio - vyvážená strategie

Ukázkové portfolio - vyvážená strategie
Návrh portfolia pro klienta: KLIENT
Datum poslední aktualizace dat: 05.6.2015
Investiční strategie portfolia:
Cílem portfolia je nastavení investice do dluhopisových, smíšených a akciových otevřených podílových fondů, které odpovídají profilu široce
diverzifikujícího klienta a jenž má při dodržení dlouhodobého horizontu investice potenciál dosáhnout nadprůměrných výnosů překonávajících inflaci.
Dluhopisová část portfolia (dluhopisové a smíšené fondy) je zaměřena převážně na rozvinuté trhy a nakupovány jsou státní i korporátní dluhopisy.
Akciová část smíšených fondů je zaměřena převážně na rozvinuté trhy. Akciové fondy investují také na rozvinutých trzích a poté do malých společností
napříč trhem. Cílové zhodnocení portfolia při dodržení horizontu se pohybuje v rozmezí 6% až 10% ročně.
Rizikovost portfolia: 5,2 ze 7 ²
Skladba portfolia a historické výkonosti fondů ¹
Měna: EUR i USD
Název
Podíl
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015 ³
Templeton Global Total Return
10,00%
33,46%
15,43%
-1,09%
19,76%
3,56%
-0,27%
0,30%
-1,64%
7,03%
6,16%
AMUNDI Funds Bond Europe
10,00%
18,42%
2,86%
-2,01%
15,15%
3,34%
13,82%
-0,21%
6,58%
8,34%
6,08%
Templeton Global Fundamental Strategies
10,00%
19,85%
9,40%
-4,88%
16,63%
17,43%
-1,95%
3,89%
-0,80%
12,64%
8,42%
Templeton Global Income
10,00%
27,83%
10,48%
-6,66%
16,35%
16,22%
-1,23%
5,51%
0,41%
13,13%
8,50%
Fidelity EURO Balanced
10,00%
20,29%
8,19%
-7,46%
23,11%
13,15%
7,76%
11,49%
13,74%
17,51%
11,16%
Templeton Global Balanced
10,00%
18,49%
13,30%
-2,53%
15,72%
13,09%
10,56%
11,99%
18,49%
17,55%
10,43%
Fidelity Euro Blue chip
10,00%
23,37%
8,98%
-16,02%
31,43%
21,02%
4,12%
18,67%
17,23%
24,54%
13,91%
Fidelity Global Opportunities
10,00%
44,05%
17,50%
-3,47%
12,05%
16,13%
16,95%
11,12%
24,64%
18,04%
11,88%
Franklin Global SM Cap Growth
10,00%
50,97%
18,72%
-13,12%
26,11%
31,41%
-11,58%
11,57%
-2,29%
18,11%
12,28%
HSBC Asia ex Japan Smaller Companies
10,00%
102,83%
29,04%
-24,75%
26,41%
24,46%
9,53%
17,71%
13,94%
26,50%
15,22%
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015 ³
1Y p.a. 3Y p.a. 5Y p.a.
35,96%
13,39%
-8,20%
20,27%
15,98%
4,77%
9,20%
1Y p.a. 3Y p.a. 5Y p.a.
0
Výkonnost sestaveného portfolia
Vývoj portfolia při jednorázové investici 1.000.000,- CZK od 01/2008
9,03%
16,34%
10,40%
Rozložení kapitálu ***
Malé
Hotovos7,17%
t
7,94%
2 000 000
1 800 000
1 600 000
1 400 000
Dluhopis
28,15%
Střední
14,37%
1 200 000
1 000 000
800 000
600 000
Velké
16,11%
400 000
200 000
Vývoj vč. kurz. rizika
Náklad investice
Vývoj bez kurz. rizika
MSCI World
0
Největší
25,01%
Skladba branží v akciové části
Finanční služby
Hodnoty vývoje portfolia kalkulovány dle referenčního období a to vč. kurz. rizika na základě měn. kurzů ČNB
Zainvestováno / konečná hodnota: 1 000 000 / 1 856 988
Ø měsíční kurz v době nákupu: 26,05 CZK/EUR
doba nákupu = 01/2008 17,7 CZK/USD
Celkový výnos: 85,70%
10,54%
Technologie
9,86%
Zdravotní péče
dluhopisové tituly: 951
akciové tituly: 737
11,28%
Průmysl
Ø výnos p.a.: 8,81%
Ø měsíční aktuální kurz: 27,4 CZK/EUR
kurz k měsíci 05/2015 24,58 CZK/USD
17,06%
Spotřební zboží
cyklické
8,97%
Energetika
Orientační ukázka zhodnocení jednorázové investice 1.000.000,- CZK při různých průměrných ročních výnosech
6% p.a.
8% p.a.
10% p.a.
12% p.a.
Horizont 5 let
1 338 226
1 469 328
1 610 510
1 762 342
Horizont 10 let
1 790 848
2 158 925
2 593 742
3 105 848
Horizont 15 let
2 396 558
3 172 169
4 177 248
5 473 566
Horizont 20 let
3 207 135
4 660 957
6 727 500
9 646 293
Horizont 25 let
4 291 871
6 848 475
10 834 706
17 000 064
Horizont 30 let
5 743 491
10 062 657
17 449 402
29 959 922
5,46%
Kvalita dluhipisů v dluhop. části
AAA
B 5,19%
5,94%
BB
9,47%
AA
10,99%
BBB
22,86%
Orientační propočet znázorňuje hodnotu možných čistých výnosů a netýká se konkrétního investičního nástroje či portfolia investičních nástrojů.
Analytické oddělení
„OCEÁN MOŽNOSTÍ PRO VAŠE INVESTICE“
Email:
[email protected]
¹ Tabulka výkonností nezohledňuje kurzové riziko.
² Jedná se o průměrné rizikové hodnocení investičních fondů dle klíčových informací pro investory.
³ Výkonnost v roce 2015 je počítána od 1.1.2015 do data poslední aktualizace
* Kapitál je rozložen v hotovosti, v dluhopisech a poté na základě tržní kapitalizace (velikosti) akciových společností (více na www.invest-gate.com)
A
25,50%
Ukázkové portfolio - vyvážená strategie
Doplňující informace o portfoliu
ISIN
Měna
Výše úložky v CZK
Agio %
Výše Agia v
CZK
Templeton Global Total Return
LU0170475312
USD
100 000
3,00%
3 000
29.8.2003
193,80%
AMUNDI Funds Bond Europe
LU0201577391
EUR
100 000
3,00%
3 000
30.4.1997
154,84%
Templeton Global Fundamental Strategies
LU0316494557
USD
100 000
4,00%
4 000
25.10.2007
35,90%
Templeton Global Income
LU0211326755
USD
100 000
4,00%
4 000
27.5.2005
95,60%
Fidelity EURO Balanced
LU0052588471
EUR
100 000
4,00%
4 000
17.10.1994
402,50%
Templeton Global Balanced
LU0195953822
EUR
100 000
4,00%
4 000
13.12.2004
88,15%
Fidelity Euro Blue chip
LU0251128657
EUR
100 000
5,00%
5 000
3.7.2006
55,80%
Fidelity Global Opportunities
LU0267387255
EUR
100 000
5,00%
5 000
30.10.2006
74,00%
Franklin Global SM Cap Growth
LU0144644332
USD
100 000
5,00%
5 000
15.4.2002
216,20%
HSBC Asia ex Japan Smaller Companies
LU0164939612
USD
100 000
5,00%
5 000
21.11.1997
351,18%
Název
Ukázka rozdílu zhodnocení portfolia p.a.:
8,81%
vč. kurzového rizika
5,89%
Datum vzniku Zhodnocení fondu
fondu
od jeho vzniku
bez kurzového rizika
Právní upozornění – modelové portfolio:
Tento dokument je vydán společností INVEST GATE a.s., IČ: 03194515, se sídlem Rybná 682/14, 110 00 Praha 1 (dále jen "Společnost"), která je investičním
zprostředkovatelem ve smyslu zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, a jako taková podléhá dozoru České národní banky,
Na Příkopě 28, 115 03 Praha 1, www.cnb.cz.
Výše uvedené údaje se týkají modelového portfolia sestaveného Společností z jednotlivých investičních nástrojů, ke kterým Společnost ke dni zveřejnění tohoto dokumentu
poskytuje investiční poradenství .
Referenční období:
1.1.2008 až 05.6.2015
Společnost upozorňuje, že výše uvedené informace neuvádějí výkonnost konkrétního existujícího portfolia některého ze zákazníků Společnosti.
Tento dokument není investičním doporučením, analýzou investičních příležitostí nebo podobným obecným doporučením ve smyslu vyhlášky č. 114/2006 Sb., o poctivé
prezentaci investičních doporučení, ve znění pozdějších předpisů.
Veškeré zde obsažené informace a názory pocházejí nebo jsou založeny na zdrojích, které Společnost považuje za důvěryhodné (např. www.fondsprofessionell.de;
www.teletrader.com; www.morningstar.cz). Přes maximální pozornost a péči věnovanou obsahu a ověřování informací použitých při formulaci tohoto dokumentu
Společnost nepřebírá záruku za jejich přesnost či úplnost.
Informace poskytnuté v rámci tohoto dokumentu nepředstavují veřejnou nabídku investičních nástrojů ve smyslu ust. § 34 a násl. č. 256/2004 Sb., o podnikání na
kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, ani jakoukoli jinou nabídku či výzvu vůči veřejnosti k nákupu, úpisu, prodeji či jiné dispozici s investičními nástroji.
Informace a názory zde uvedené nelze mechanicky použít k nákupům a prodejům investičních nástrojů. Využije-li investor některou informaci pro nákup, prodej nebo jinou
dispozici s investičním nástrojem, činí tak výhradně na základě vlastního rozhodnutí a výslovně přitom prohlašuje, že si je vědom toho, že Společností poskytnutá informace
se v budoucnu může ukázat jako nesprávná, že investice učiněné na jejím základě mohou být ztrátové a že Společnost může v závislosti na dalším vývoji a bez předchozího
upozornění kdykoliv svou investiční radu v budoucnu odvolat nebo změnit a musí si být vědom toho, že Společnost v žádném případě neodpovídá za ztráty či škody
vyplývající z těchto transakcí.
Jednotlivé investiční nástroje nebo strategie v tomto dokumentu zmíněné nemusí být vhodné pro každého investora. Názory a doporučení v tomto dokumentu uvedené
neberou v úvahu specifika jednotlivých investorů, jejich finanční situaci, cíle nebo potřeby. Využití jakýchkoli informací zde uvedených je výlučně věcí uvážení a
odpovědnosti investora. Investor by měl před případným investičním rozhodnutím vždy zohlednit svoje odborné znalosti a zkušenosti v oblasti investic, finanční zázemí a
investiční cíle.
Údaje použité v tomto dokumentu se týkají minulé výkonnosti investičních nástrojů. Společnost upozorňuje, že výkonnost investičního nástroje dosažená v minulosti
není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů a že návratnost původně investované částky není zaručena. Očekávaná výkonnost není spolehlivým ukazatelem
budoucí výkonnosti.
Údaje o výkonnosti jsou založeny na hrubé výkonnosti investičních nástrojů. Na celkovou výkonnost mají významný vliv poplatky placené investorem za poskytnuté
investiční a jiné služby. Výnosy z investičních nástrojů a transakcí s investičními nástroji podléhají dani z příjmu, přičemž za zdanění odpovídá sám investor. Zdanění závisí
vždy na osobních poměrech investora a může se měnit.
Všechny výše uvedené investiční nástroje jsou denominovány v amerických dolarech (USD) či eurech (EUR). V případě investičních nástrojů denominovaných v cizích
měnách může výnos kolísat rovněž v důsledku výkyvů měnového kurzu (měnové riziko).
Společnost upozorňuje investora, že s investicemi na kapitálovém trhu je spojena celá řada rizik. Bližší informace o jednotlivých investičních službách Společnosti,
investičních nástrojích, rizicích s nimi spojených a možných zajištěních proti nim, jakož i informace o řízení střetu zájmu, jsou uvedeny na internetových stránkách
Společnosti www.invest-gate.com.
www.invest-gate.com
[email protected]
IČO: 031 94 515
INVEST GATE a.s.
Rybná 682/14
110 00 Praha 1