Stále více Čechů si bere půjčky, zejména na bydlení

1z3
Stále více Čechů si bere půjčky, zejména na bydlení
Počet lidí s úvěry na bydlení se významně zvýšil, berou si v průměru menší
částky. I přes zvýšený počet lidí s půjčkami dosahuje podíl ohroženého dluhu
na jeho objemu stejných hodnot jako před rokem. Banky a finanční instituce
častěji prověřují úvěrovou historii žadatelů o půjčky. Lidé se ke svým
závazkům chovají zodpovědněji a kontrolují stav svých závazků už i on-line.
Vyšší počet lidí s půjčkami, více smluv i větší celkový objem dluhu
Z aktuálních statistik Bankovního a Nebankovního registru klientských informací
vyplývá, že počet osob, které mají nějakou formu půjčky, se v polovině letošního roku
ve srovnání se stejným obdobím minulého roku zvýšil o 149 000. Z toho o 133 000
více osob si vzalo úvěr na bydlení a o 16 000 lidí více si vzalo krátkodobý úvěr.
Průměrná částka dluhu pořízeného na bydlení se přitom za uplynulý rok snížila o
135 000 Kč na necelých 1,5 milionu korun.
Naproti tomu průměrná částka
krátkodobého dluhu se mírně zvýšila o 4 800 Kč na 145 000 Kč. Celkový počet
otevřených smluv dosáhl koncem druhého čtvrtletí letošního roku výše téměř 5,7
milionu, což bylo o necelých 143 tisíc smluv více než ve stejném období loňského
roku. Podle údajů uvedených registrů již občané ČR dluží na půjčkách bankám a
finančním institucím k polovině tohoto roku 1,5 bilionu korun, což je o více než 126,4
mld. korun více, než tomu bylo k 30. 6. 2013.
„Výsledky našich statistik potvrdily trend posledního období, kdy se nadále zvyšuje
počet lidí zejména s úvěrem na bydlení a snižuje se jeho průměrná částka. Tyto
výsledky na jedné straně potvrzují rostoucí zájem zejména o hypoteční úvěry a na
druhé straně ukazují, že se lidé zadlužují zodpovědněji a pečlivěji zvažují, jak vysokou
částku úvěru si mohou dovolit“, sdělila Zuzana Pečená, ředitelka společnosti CBCB –
Czech Banking Credit Bureau, a.s., která registr provozuje.
Podíl ohroženého dluhu na jeho objemu je stejný jako před rokem
Skutečnost, že i při zvýšeném počtu klientů s půjčkami se nijak významně nezhoršuje
celkový stav na úvěrovém trhu, potvrzují údaje z Bankovního a Nebankovního registru
klientských informací, které zároveň ukazují, že podíl ohroženého dluhu na jeho
objemu dosahuje stejných hodnot jako před rokem. Konkrétně podíl ohroženého
dlouhodobého dluhu na jeho objemu dosáhl k 30. 6. 2014 výše 2 %, u krátkodobého
to bylo 9 %. Problémy se splácením měla 4 % z celkového počtu klientů
s dlouhodobým dluhem a 11 % lidí s krátkodobým dluhem.
Další informace poskytne:
Barbora Sedláková, Madison PA, tel: 251 091 282, mob: 775 854 371,
e-mail: [email protected]
2z3
Finanční instituce si stále více prověřují toho, komu půjčují
Na úvěrovém trhu je také zřejmý trend, kdy finanční instituce častěji prověřují
úvěrovou historii žadatelů o půjčky, než tomu bylo dříve. Tento trend ukazují
například poslední statistiky Nebankovního registru klientských informací. „Počet
dotazů uživatelů Nebankovního registru klientských informací se za poslední tři roky
zvýšil více než trojnásobně, konkrétně z počtu 2,1 milionu dotazů za rok 2011 na
počet více než 7,7 milionu dotazů za rok 2013“, potvrdil Jiří Rajl, ředitel sdružení
CNCB – Czech Non-Banking Credit Bureau, z.s.p.o., provozující nebankovní registr.
Hodně lidí si kontroluje stav svých závazků i on-line
Fakt, že banky a finanční instituce stále pečlivěji zvažují komu a za jakých podmínek
poskytnou půjčku, si stále více uvědomují i ti, kteří si již nějakou formu půjčky pořídili
a zajímají se o své závazky. “Pozitivní trend v oblasti zodpovědného zadlužování se
projevuje také na významně rostoucím počtu klientů, kteří si kontrolují aktuální stav
svých závazků on-line prostřednictvím nového portálu www.kolikmam.cz, kdy se
k datu 2. 9. 2014 zaregistrovalo již 2725 uživatelů, kteří si celkem zakoupili 1188
úvěrových zpráv“, doplnil Jiří Rajl.
Kdo si půjčuje nejčastěji a největší částky
Nejvíce půjček na bydlení a v největším celkovém objemu patří klientům ve věku od
35 do 44 let. Nejvyšší průměrnou částku na bydlení si však berou lidé ve věku od 30
do 34 let a to 1,8 milionu Kč.
Také krátkodobých půjček patří nejvíce klientům ve věku 35 až 44 let a jen o něco
méně půjček patří klientům ve věkové skupině od 45 do 54 let. Nejvyšší průměrnou
částku u krátkodobých půjček si berou lidé ve věku 45 až 54 let, a to 176 tisíc Kč.
Poznámky pro editory:
Profil společnosti CBCB – Czech Banking Credit Bureau, a. s.
Společnost CBCB – Czech Banking Credit Bureau, a. s., provozuje Bankovní registr klientských informací. Jejími akcionáři je pět
zakladatelských bank (Česká spořitelna, a. s., Československá obchodní banka, a. s., GE Money Bank, a. s., UniCredit Bank Czech
Republic and Slovakia, a. s. a Komerční banka, a.s.). Jeho prostřednictvím si české banky vyměňují informace o bonitě a
důvěryhodnosti svých klientů. CBCB byla založena 13. září 2000.
Další informace na www.cbcb.cz
Aktuální uživatelé Bankovního registru klientských informací:
Air Bank a. s.; Citibank Europe plc, organizační složka; Česká spořitelna, a.s.; Českomoravská stavební spořitelna, a.s.; Československá
obchodní banka, a.s; Equa bank a. s.; Evropsko-ruská banka, a.s.; Fio bank a.s.; GE Money Bank, a.s.; Hypoteční banka, a.s.;
Komerční banka, a.s.; LBBW Bank CZ a.s.; mBank S.A, organizační složka; Modrá pyramida stavební spořitelna, a.s.; Oberbank AG
pobočka Česká republika; Raiffeisen stavební spořitelna a.s.; Raiffeisenbank a.s.; Sberbank CZ, a.s.; Stavební spořitelna České
spořitelny, a.s.; UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s.; Waldviertler Sparkasse Bank AG; Wüstenrot hypoteční banka, a.s.;
Wüstenrot-stavební spořitelna a.s. a ZUNO BANK AG, organizační složka.
Další informace poskytnou:
Barbora Sedláková, Madison PA, tel: 251 091 282, mob: 775 854 371,
e-mail: [email protected]
3z3
Profil sdružení CNCB – Czech Non-Banking Credit Bureau, z.s.p.o.
Zájmové sdružení právnických osob CNCB – Czech Non-Banking Credit Bureau, z.s.p.o. bylo založeno v roce 2004 za účelem zajištění
a zprostředkování vzájemného informování věřitelských subjektů (leasingových a úvěrových společností) o údajích vypovídajících o
bonitě, důvěryhodnosti a platební morálce jejich klientů – fyzických a právnických osob. CNCB shromažďuje od věřitelských subjektů
údaje o jejich klientech, zajišťuje jejich zpracování a provozuje tak Nebankovní registr klientských informací (NRKI).
Další informace na www.cncb.cz
Aktuální uživatelé Nebankovního registru klientských informací:
UniCredit Leasing CZ, a.s., RCI Financial Services, s.r.o., CASPER Consumer Finance a.s., ČSOB Leasing, a.s., GE Money Auto, s.r.o.,
GE Money Bank, a.s., s Autoleasing, a.s., ŠkoFIN s.r.o., Credium, a.s., Toyota Financial Services Czech s.r.o., UNILEASING a.s., Erste
Leasing, a.s., PSA FINANCE ČESKÁ REPUBLIKA, s.r.o., AGRO LEASING J. Hradec s.r.o., IMPULS-Leasing-AUSTRIA s.r.o., Raiffeisen –
Leasing, s.r.o., Factoring České spořitelny, a.s. (Erste factoring), SG Equipment Finance Czech Republic s.r.o., COFIDIS s.r.o., Home
Credit a.s., CETELEM ČR, a.s., ESSOX s.r.o., PROFI CREDIT Czech, a.s., VB Leasing CZ, spol. s.r.o., VFS Financial Services Czech
Republic s.r.o., UniCredit Fleet Management, s.r.o. a Caterpillar Financial Services ČR, s.r.o., CONSUMER FINANCE HOLDING, a.s.,
organizační složka.
Profil společnosti CRIF – Czech Credit Bureau, a. s.
Společnost CRIF – Czech Credit Bureau je organizátorem největších českých úvěrových registrů, Bankovního a Nebankovního. Jejich
prostřednictvím si zejména banky, stavební spořitelny a leasingové a splátkové společnosti ověřují schopnost svých klientů splácet
budoucí závazky. Oběma registrům CRIF – Czech Credit Bureau zajišťuje i technický servis. Od roku 2012 také provozuje registr
finančních poradců ELIXIR, který nabízí komplexní data o profesní historii finančních poradců.
Vedle toho poskytuje CRIF – Czech Credit Bureau i řadu dalších služeb, a to jak bankám a finančním institucím, tak i ostatním
komerčním sektorům nebo veřejné správě. Jde o nástroje pro řízení úvěrových rizik, řešení proti podvodům, nástroje pro hodnocení
ekonomické situace společností, podnikatelů, municipalit, bytových družstev či neziskových organizací pod značkou iRating, nebo
poskytování ekonomických a personálních informací o firmách prostřednictvím portálu Cribis.
CRIF – Czech Credit Bureau byla založena v roce 2000 pod původním názvem CCB – Czech Credit Bureau. V únoru roku 2013 přijala
jméno mateřské skupiny, která je od roku 2005 jejím jediným akcionářem. Na Slovensku působí prostřednictvím své sesterské
společnosti CRIF – Slovak Credit Bureau, s. r. o.
Další informace na www.crif.cz
Webový portál kolikmam.cz
Portál umožňuje registrovanému uživateli bezpečný, pohodlný a snadný on-line přístup k jeho úvěrové zprávě, díky které získá aktuální
přehled o svých finančních závazcích. Projekt je podporovaný bankami, stavebními spořitelnami, leasingovými, splátkovými i
faktoringovými institucemi, které jsou uživateli Bankovního a Nebankovního registru klientských informací.
Další informace na www.kolikmam.cz
Další informace poskytnou:
Barbora Sedláková, Madison PA, tel: 251 091 282, mob: 775 854 371,
e-mail: [email protected]