Výroční zpráva 2011

ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ
A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s.
VÝROČNÍ
ZPRÁVA 2011
ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s.
2
VÝROČNÍ ZPRÁVA 2011
OBSAH
Úvodní slovo ..............................................................................................
3
Zpráva o činnosti Představenstva AFIZ .................................................
4
Zpráva o činnosti AFIZ ............................................................................
6
Zpráva o činnosti Etického výboru AFIZ ...............................................
8
Zpráva o činnosti Dozorčí rady AFIZ ...................................................
9
Organizační struktura a složení orgánů AFIZ .......................................
10
Produkce členů AFIZ ................................................................................
11
PREZENTACE KORPORATIVNÍCH ČLENŮ
Effectconsulting, s.r.o.. ..............................................................................
14
KAPITOL pojišťovací a finanční poradenství, a.s. .................................
15
Partners For Life Planning, a.s. .................................................................
18
Salve Finance, a.s. ....................................................................................
20
Top-Pojištění.cz s.r.o. ...............................................................................
21
ZFP akademie, a.s. ...................................................................................
22
Rozvaha .....................................................................................................
24
Výkaz zisku a ztráty ..................................................................................
27
1
ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s.
2
VÝROČNÍ ZPRÁVA 2011
ÚVODNÍ SLOVO
Rok 2011 byl ve znamení dalších zásadních změn
legislativy finančního trhu, které si vyžádaly aktivní
účast AFIZ. Jednalo se zejména o zákony spojené
s důchodovou reformou, kde byl bohužel dán trhu
minimální či spíše nulový prostor pro odbornou diskusi.
AFIZ přesto opakovaně při všech příležitostech vznášela
fundované připomínky a upozorňovala na klíčové
problémy v připravované legislativě. Akceptováno z nich
bylo jen velmi málo, teprve rok 2013 ukáže v praxi, zda
se podaří naplnit představy o důchodové reformě.
Druhým klíčovým zákonem, který byl v roce 2011 za
aktivní účasti AFIZ diskutován v mnoha variantách, je
novela zákona o pojišťovacích zprostředkovatelích.
Návrh nemá dodnes definitivní podobu a je zjevně
poznamenán v mnoha ohledech snahou o výrazně
přehnanou regulací, která není zdaleka vyžadována ani
právem EU a která nikdy nepřinesla nic dobrého.
S potěšením lze naopak konstatovat, že členové AFIZ
realizují v ČR „důchodovou reformu“ již řadu let a nečekají,
až se k tomu odhodlá stát. Skutečnou důchodovou
reformu nezajistí ani zákony, ani produkty, nýbrž jen
změna myšlení lidí. Je to o trpělivém vysvětlování nutnosti
finanční nezávislosti, odložení spotřeby a tvorbě vlastních
finančních rezerv. To je každodenní náplní práce našich
členů. A soudě podle hospodářských výsledků a zcela
minimálního počtu stížností, které by musel řešit Etický
výbor AFIZ, jsou v této činnosti velmi úspěšní!
Závěrem mi nezbývá, než všem, kteří se aktivně podíleli
na činnosti AFIZ v roce 2011, upřímně poděkovat.
Doc. Ing. Tomáš Ježek, CSc.
prezident AFIZ
3
ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s.
Zpráva o činnosti
Představenstva AFIZ
za rok 2011
V roce 2011 se Představenstvo AFIZ sešlo k 11 řádným
zasedáním. Významné události z jednání Představenstva
za rok 2011 mi dovolte shrnout chronologicky:
LEDEN:
Na svém lednovém zasedání zvolilo Představenstvo předsedou Tomáše Prouzu, 1. místopředsedou Petra Zapletala
a místopředsedou Vladimíra Poliaka. Členové Představenstva projednali přípravu rozpočtu na rok 2011.
ÚNOR:
Na únorovém zasedání schválili členové Představenstva
Zprávu o hospodaření AFIZ v roce 2010. Dále byl diskutován a připomínkován rozpočet AFIZ pro rok 2011.
BŘEZEN:
Na březnovém zasedání Představenstvo projednalo plnění cash flow dle původního rozpočtu z roku 2010. Členové Představenstva se zabývali návrhem smlouvy o sdružení mezi AFIZ a Unií společností finančního zprostředkování
a poradenství (USF). Dále byla navržena změna vnitřního
předpisu, týkající se poskytování informací korporativními
členy.
Ing. Tomáš Prouza, MBA
předseda Představenstva AFIZ, o.s.
4
DUBEN:
V dubnu Představenstvo přijalo za nového korporativního
člena společnost AQUEL CREDIT, s.r.o. a současně kooptovalo nového člena Představenstva Petra Beneše. Členové Představenstva se dále zabývali obsahem plánované
smlouvy o sdružení a připomínkami, které vyplynuly z valné hromady USF. AFIZ iniciuje tzv. Kulatý stůl na téma Role
distribuce v penzijní reformě.
VÝROČNÍ ZPRÁVA 2011
Představenstvo vyjadřuje podporu projektu registru zprostředkovatelů vytvářený CCB.
KVĚTEN:
Na květnovém zasedání Představenstvo konstatuje, že
společné připomínky AFIZ a USF k zákonu č.38/2004
Sb. byly zaslány ke schválení. Dále byla specifikována
témata k jednání u Kulatého stolu.
ČERVEN:
V červnu se Představenstvo shodlo na podání alternativního návrhu k regulaci provizí pojišťovacích zprostředkovatelů prostřednictvím arbitra. Členové Představenstva přijali
změnu vnitřního předpisu týkající se poskytování informací
korporativními členy a odsouhlasili tištěnou verzi Výroční
zprávy za rok 2010.
Představenstvo jmenuje, s účinností od 1. srpna 2011,
do pozice generálního sekretáře Ing. Petra Šafránka.
Představenstvo schvaluje samostatné zaslání připomínek k důchodové reformě, bez návrhů USF, neboť zde
nepanuje shoda v oblasti podnikatelských oprávnění.
ŘÍJEN:
V říjnu Představenstvo přijímá za korporativního člena
společnost LUTHERUS s.r.o.. Členové Představenstva byli
informováni o průběhu 1. zkoušek EFPA ČR.
LISTOPAD:
Na listopadovém zasedání přijalo Představenstvo za
korporativního člena společnost ČP DIRECT, a.s.. Dále se
Představenstvo zabývalo hospodařením AFIZ, přípravou
rozpočtu pro rok 2012 a únorovým termínem konání Valné hromady AFIZ.
Představenstvo přijalo informaci o změně v projektu
MPSV. Projekt bude prodloužen do prosince 2012.
Představenstvo vzalo na vědomí, že sekretariát AFIZ je
přestěhován.
ČERVENEC:
V červenci Představenstvo schválilo účetní závěrku za rok
2010 a restrukturalizaci AFIZ. Členové Představenstva
souhlasili s pozměňovacím návrhem novely zákona č.
38/2004.
PROSINEC:
V prosinci se Představenstvo soustředilo hlavně na plánovaný rozpočet pro rok 2012 a úsporná opatření s ním
spojená. Rozpočet na rok 2012 byl na prosincovém zasedání schválen.
Představenstvo odvolalo únorový termín konání Valné
hromady AFIZ.
Členové Představenstva dále diskutovali vývoj plánovaného vzniku jediné asociace na finančním trhu a projednali aktuálních legislativní témata v ČR i v Evropě, jako
například zákon o DPH souvisejícího s penzijní reformou.
ZÁŘÍ:
Na zářijovém zasedání schválilo Představenstvo upravený rozpočet roku 2011 a vzalo na vědomí navržený
rozpočet pro rok 2012. USF ČR vypovědělo smlouvu
o sdružení.
Pravidelnými body každého Představenstva jsou informace o plnění rozpočtu, přijetí nových žadatelů o individuální členství v AFIZ, informace o vývoji penzijní reformy,
legislativních novinkách v ČR a informace z Evropy.
5
ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s.
Zpráva o činnosti
AFIZ za rok 2011
Rok 2011 byl klíčový z hlediska přípravy nové legislativy
přímo ovlivňující podnikání našich členů. V první řadě to
byly zákony a vyhlášky související s důchodovou reformou. AFIZ byla velmi aktivní při přípravě této legislativy,
kromě standardních připomínkových řízení byla iniciátorem kulatého stolu, kde se sešli zástupci profesních asociací, MF, MPSV a ČNB. Bohužel naprostá většina námětů
a připomínek zůstala ze strany MF nevyslyšena.
Ing. Petr Šafránek
generální sekretář
Druhým zásadním zákonem, na jehož připomínkování
se AFIZ opakovaně podílela, byl návrh novely zákona o pojišťovacích zprostředkovatelích. Zde se naopak
podařilo prosadit celou řadu změn a zmírnit tak mnohdy až absurdní požadavky, které by v praxi znamenaly
jen zbytečné náklady bez faktických pozitivních dopadů na trh.
Velmi dobrá byla spolupráce s Českou národní bankou
při tvorbě sekundární legislativy – tedy prováděcích vyhlášek. Stalo se dobrým standardem, že ČNB dává vyhlášky
profesním asociacím k vyjádření ještě před meziresortním
připomínkovým řízením a vznesené připomínky velmi poctivě vypořádává na následném osobním jednání.
I v roce 2011 se AFIZ věnovala přípravě jak komerčních
seminářů, tak seminářů odborné přípravy. Komerční semi-
6
VÝROČNÍ ZPRÁVA 2011
náře byly zrealizovány 4 na aktuální témata legislativy
finančního trhu. Seminářů odborné přípravy dle § 4 (2)
a zákona č.256/2004Sb., bylo uspořádáno celkem 11
a bylo při nich proškoleno 526 vázaných zástupců.
Zástupci AFIZ vystoupili na všech významných konferencích týkajících se finančního trhu, AFIZ byla u většiny
z nich i odborným partnerem.
AFIZ byla i v tomto roce odborným partnerem soutěže
Zlatá koruna.
Svým členům AFIZ poskytovala služby AFIZ INFO – zodpovídání odborných dotazů a pokládání kvalifikovaných
dotazů MF a ČNB podle aktuálních potřeb členů.
Trvalý požadavek členů na snižování nákladů AFIZ vedl
v polovině roku ke zrušení interního právního oddělení,
odchodu Mgr. Marty Gellové z pozice generálního sekretáře a přestěhování sekretariátu do menších prostor.
I přesto se dařilo nadále udržet všechny klíčové aktivity
AFIZ a služby pro členy.
Členská základna AFIZ (stav k 31. 12. 2011):
individuální člen .............................................................. 1056
korporativní člen ...................................................................13
V roce 2011 se rozšířila členská základna o 4 korporativní členy – AQUEL CREDIT s.r.o., Generali Car Care s.r.o.,
LUTHERUS s.r.o., ČP Direct, a.s.
Proběhly čtyři vstupní audity u nově přijímaných členů.
Probíhala aktivní komunikace s ostatními asociacemi
a sdruženími jak v ČR (ČAP, AKAT, ČAOCP, AČPM) tak
i v zahraničí (CIFA, FECIF, EFPA).
Pokračovala realizace projektu Profesní vzdělávání finančních zprostředkovatelů ČR, financovaného z ESF
a státního rozpočtu ČR prostřednictvím Operačního programu lidské zdroje a zaměstnanost.
Závěrem mi dovolte poděkovat Mgr. Martě Gellové za
její bezmála šestileté velmi úspěšné a pro AFIZ přínosné
působení ve funkci generálního sekretáře AFIZ. Podařilo
se jí nejen stabilizovat členskou základnu, ale zejména
posunout AFIZ do pozice obecně uznávané profesní
asociace. Neméně významné bylo i její působení na
evropské úrovni, kde hájila zájmy celého poradenského
a zprostředkovatelského trhu České republiky.
7
ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s.
Zpráva o činnosti
Etického výboru
AFIZ v roce 2011
Na Valné hromadě Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky konané dne
8. prosince 2010 bylo zvoleno jedenáct členů Etického
výboru AFIZ. Jmenovitě Vladimíra Bondarenková, Tomáš
Cidlinský, Jan Hart, Daniel Jaroš, Ivo Jeník, František Klufa,
Jaroslav Knížek, Zdeněk Koplík, Libor Novák, Světlana
Rysková a Jaroslava Šindelářová. Předsedou Etického výboru byl zvolen František Klufa.
Dr. Ing. František Klufa
Předseda EV AFIZ
Etický výbor AFIZ se v roce 2011 sešel celkem třikrát, a to
v měsících únoru, květnu a říjnu. Členové Etického výboru
na svém prvním, únorovém zasedání zvolili svého 1. místopředsedu a místopředsedu EV AFIZ. 1. místopředsedkyní
byla zvolena Jaroslava Šindelářová, místopředsedou byl
zvolen Zdeněk Koplík. Etický výbor zřídil pro svou činnost
tři Disciplinární senáty EV AFIZ.
V průběhu roku 2011 byli kooptování za členy Etického
výboru tři noví členové, v květnu Lukáš Valdman a v říjnu
Vít Mikolášek a Tereza Pudláková.
V roce 2011 věnoval Etický výbor AFIZ významnou část
své činnosti sledování nekalých praktik, ke kterým dochází
na finančním trhu a vytvoření tzv. best practices pro klienta i pro poradce. Dalším důležitým tématem je i nadále
vznik registru finančních zprostředkovatelů.
Etický výbor v roce 2011 obdržel několik podnětů k prošetření. Jeden podnět vzal stěžovatel zpět. U jedné stížnosti byla využita služba AFIZ SMÍR, kdy došlo k vyjasnění
situace mezi zúčastněnými stranami. V některých případech byla stížnost podána na jednání subjektu, který není
členem AFIZ, tudíž nebylo v kompetenci EV AFIZ dané
stížnosti řešit. V těchto případech AFIZ poskytla pouze
odborné rady, případně stížnosti předala dohledovému
orgánu, České národní bance.
8
VÝROČNÍ ZPRÁVA 2011
Zpráva o činnosti
Dozorčí rady
AFIZ v roce 2011
Valnou hromadou zvoleni členové Dozorčí rady AFIZ Jiří
Fischer, Jana Vojáčková, Jiří Drahota, Jana Juřenová a Veronika Lajpertová zvolili předsedou Jiřího Fischera, prvním
místopředsedou Janu Vojáčkovou a místopředsedou Janu
Juřenovou.
V říjnu 2011 kooptovali členové Dozorčí rady dalšího člena, Martinu Skalickou Dušátkovou.
Náplní programu zasedání Dozorčí rady bylo v průběhu
roku 2011 zabezpečení úkolů, které jí náleží ze stanov
AFIZ.
Ing. Jiří Fischer, CSc.
předseda Dozorčí rady
Výsledkem fyzické kontroly všech účetních dokladů a účetní uzávěrky za období roku 2010 je konstatování, že
nebylo zjištěno žádné porušení stanov ve vztahu k hospodaření AFIZ ani nebyly zjištěny žádné neoprávněné či
nadlimitní výdaje.
Dozorčí rada AFIZ svojí důslednou soustavnou kontrolní
činností dospěla k závěru, že hospodaření AFIZ v roce
2011, především v jeho druhé polovině, jevilo razantní
úsporný charakter kopírující celospolečenskou ekonomickou situaci při zachování maximálního rozsahu činností
uložených Valnou hromadou a stanovami AFIZ.
Kontrolní činností v oblasti dodržování stanov a plnění
usnesení Představenstva nebyly zjištěny žádné nedostatky
ani porušení. Lze konstatovat, že usnesení Představenstva
byla naplňována v reálných časových horizontech.
9
ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s.
Organizační struktura
a složení orgánů AFIZ
(k 31. 12. 2011)
VALNÁ HROMADA
PREZIDENT
PŘEDSTAVENSTVO
DOZORČÍ RADA
Doc. Ing. Tomáš Ježek, CSc.
Petr Beneš
Bc. Jiří Drahota
Jan Blaschke
Mgr. Marta Gellová
Ing. Jiří Fischer, CSc.
předseda
Jana Juřenová
místopředsedkyně
ETICKÝ VÝBOR
Dr. Ing. František Klufa
předseda
Tomáš Cidlinský
Mgr. Jan Hart, LL.M.
Ing. Jiří Klaban
Bc. Veronika Lajpertová
Daniel Jaroš
Mgr. Jana Levová
Ing. Martina Skalická Dušátková
Ing. Jaroslav Knížek
Vladimír Poliak
Jana Vojáčková
Bc. Zdeněk Koplík
místopředseda
1. místopředsedkyně
místopředseda
Ing. Tomáš Prouza, MBA
předseda
Ing. Petr Šafránek
Petr Zapletal
1. místopředseda
Mgr. Vít Mikolášek
Ing. Libor Novák
Mgr. Tereza Pudláková
Světlana Rysková
Ing. Jaroslava Šindelářová
1. místopředsedkyně
GENERÁLNÍ SEKRETÁŘ
ODBORNÉ KOMISE
Lukáš Valdman
Ing. Petr Šafránek
SEKRETARIÁT
Romana Pavlíčková
Eva Vokrojová
10
DISCIPLINÁRNÍ SENÁTY
VÝROČNÍ ZPRÁVA 2011
Informační povinnost korprativních členů AFIZ za rok 2011
Investice jednorázové_počet uzavřených smluv (ks)
Objem nákupů_PL (Kč)
Objem prodejů_PL (Kč)
∑
za AFIZ 2011
55 720
1 209 118
1 223
Objem nákupů_akcie (Kč)
1 649 970
Objem prodejů_akcie (Kč)
1 508 588
Objem nákupů_dluhopisy (Kč)
7 544
Objem prodejů_dluhopisy (Kč)
68 347
Investice pravidelné _ počet uzavřených smluv (ks)
30 518
Objem ročních investic (Kč)
Pojišťovnictví pocet uzavřených smluv_ŽP_běžně placené (ks)
Roční produkční pojistné_ŽP_běžně placené (Kč)
Pojišťovnictví pocet uzavřených smluv_ŽP_jednorázově placené (ks)
631 111
186 895
2 219 942
5 557
Roční produkční pojistné_ŽP_jednorázově placené (Kč)
741 778
Pojišťovnictví počet uzavřených smluv_NP (ks)
211 813
Roční produkční pojistné_NP (Kč)
Stavební spoření počet uzavřených smluv (ks)
Stavební spoření objem cílových částek (Kč)
Stavební spoření počet uzavřených úvěrových smluv (ks)
Stavební spoření objem úvěrů (Kč)
Hypoteční úvěry počet uzavřených smluv (ks)
Hypoteční úvěry objem (Kč)
Penzijní připojištění počet uzavřených smluv (ks)
Penzijní připojištění objem sjednaných ročních příspěvků (Kč)
Spořící účty počet uzavřených smluv (ks)
808 784
22 519
5 442 496
2 233
870 438
9 102
14 462 206
72 970
493 568
7 394
Počet PPZ
11 035
Počet VZ
2 332
11
ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s.
12
VÝROČNÍ ZPRÁVA 2011
PREZENTACE
KORPORATIVNÍCH
ČLENŮ
13
ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s.
Effectconsulting, s.r.o.
Komenského 4847/15
466 01 Jablonec nad Nisou
Naše společnost se dlouhodobě orientuje na spolupráci s pečlivě vybranými a časem prověřenými obchodními
partnery a poskytování služeb klientům prostřednictvím stabilního týmu profesionálních poradců. Tato strategie se plně
osvědčila i v době krize, kdy jsme nezaznamenali žádný
pokles zájmu o naše služby, naopak v některých oblastech
jsme dosáhli významného růstu.
Jan Blaschke
generální ředitel
Dlouhodobým důrazem na kvalitu poskytovaných služeb
se nám podařilo nejen udržet kmen stávajících klientů, ale
získat i celou řadu nových. Nezbytnou podmínkou pro
udržení kvality je i pravidelné vzdělávání našich poradců,
které dlouhodobě zajišťujeme ve vlastním školícím zařízení
v sídle centrály společnosti, a to jak ve spolupráci s našimi
obchodními partnery, tak i prostřednictvím vlastních kvalifikovaných lektorů.
Samozřejmostí se stala on-line podpora všech našich poradců, která nám umožnila zefektivnit provoz centrály a minimalizovat náklady na její provoz při zachování kvality servisu jak pro poradce, tak jejich prostřednictvím i pro naše
klienty. To bude důležité zejména v následujících letech,
kdy nás měnící se legislativa nutí k získání dalších podnikatelských oprávnění a zavedení administrativně náročného
systému vnitřních norem a kontrolních mechanismů.
Nezbývá, než poděkovat všem klientům za důvěru, poradcům za kvalitně odvedené služby a popřát všem mnoho
dalších úspěchů v naší společné práci.
14
VÝROČNÍ ZPRÁVA 2011
KAPITOL a. s.
Rašínova 4, 602 00 Brno
Ing. Ivo Zlámal
předseda představenstva
Mgr. Ivan Groh
člen představenstva
Hodnocení roku 2011 z pohledu Kapitolu je příjemným
ohlédnutím. Rok 2011 byl historicky nejúspěšnějším rokem
za celé působení naší společnosti na trhu, tedy nejlepším
rokem za uplynulých sedmnáct let.
Podařilo se nám navázat na extenzivní růst roku 2010, a to
tak, že jsme překonali naše cíle i plány, se kterými jsme do
roku 2011 vstupovali.
Ing. Jiří Klaban
člen představenstva
Náš výsledek v produkci životního pojištění jsme dokázali zvýšit o více než 30%, překonali jsme hranici 1,3 mld.
Kč. Ukázalo se, že projekt náhrad, se kterým jsme spolu
s naším majoritním akcionářem – pojišťovnou Kooperativa
– na trh přišli, byl silným základem a dokonalým spojením
péče o naše dlouhodobé klienty s velmi atraktivní a bezkonkurenční nabídkou modernizace životního pojištění na
základě jejich potřeb a očekávání. Více jak 60 000 ks
15
ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s.
uzavřených smluv životního pojištění jednoznačně potvrdilo dominantní postavení Kapitolu na trhu.
Abychom nezůstali jen u životního pojištění, musíme se
ohlédnout i za dalšími oblastmi produktového portfolia.
Neživotní pojištění dopadlo rovněž potvrzením silné trajektorie růstu. Poměr sjednaných smluv k životnímu pojištění
dosáhl takřka přesně 1:1, tedy 60 000 ks neživotního pojištění. Výkonem více jak 120 000 ks pojistných smluv jsme
obhájili pozici nejvýkonnější poradenské firmy v oblasti pojištění. Celkový objem produkčního pojistného se ke konci
roku 2011 zastavil na čísle 1 644 853 255 Kč.
Jistě stojí za zmínku, že celková produkce naší společnosti
v oblasti pojištění ve výši přes 1,6 miliardy Kč produkčního
pojistného je objemem, který nedokázala vygenerovat žádná jiná poradenská firma, a díky tomu se stal Kapitol opět
největším zprostředkovatelem pojištění v České republice
retailové klientele. Z pohledu dalších částí produktového
portfolia, tedy v hypotéčních úvěrech, penzijním připojištění, stavebním spoření a dalších jsme opět významně rostli.
Díky vynikajícím produkčním výsledkům došlo k razantním
změnám i v odměňování poradců, kdy jsme zvýšili ohodnocení jednotky z 375 Kč na 400 Kč za jednotku a zavedli
jsme jako první poradenská společnost i plošnou Roční bonusovou provizi, která se týká všech poradců a je ve svém
důsledku 13. platem.
Nadále jsme si udrželi pozici jediné významné poradenské společnosti, která nepoužívá průpisové formy sjednávání smluv. Jsme přesvědčeni, že i plně elektronizovaná
obchodní síť je odrazem neustále se zvyšující profesionality a odbornosti našich poradců, že ručně psané smlouvy
nepatří k modernímu a profesionálnímu finančnímu poradci
a patří spíše do minulého století.
V roce 2012 chceme potvrdit a upevnit postavení Kapitolu na trhu. Navázat na růst roku 2011, nadále rozšiřovat
produktové portfolio a vytvářet atraktivní motivační prostředí našim poradcům, kterým bychom i touto formou chtěli
poděkovat za vydařený rok a dobrou spolupráci.
16
VÝROČNÍ ZPRÁVA 2011
Informace korporativního člena AFIZ do Výroční zprávy AFIZ
2011
Investice jednorázové_počet uzavřených smluv
Objem nákupů_PL
Objem prodejů_PL
Objem nákupů_akcie
Objem prodejů_akcie
Objem nákupů_dluhopisy
Objem prodejů_dluhopisy
Spořící účty_počet uzavřených smluv
Investice pravidelné _ počet uzavřených smluv
Objem ročních investic
Pojišťovnictví_počet uzavřených smluv_ŽP_běžně placené (ks)
Roční produkční pojistné_ŽP_běžně placené (Kč)
Pojišťovnictví_počet uzavřených smluv_ŽP_jednorázově placené (ks)
Roční produkční pojistné_ŽP_jednorázově placené (Kč)
Pojišťovnictví_počet uzavřených smluv_NP (ks)
Roční produkční pojistné_NP (Kč)
54 610
722 525 000
4 962
612 905 000
58 723
309 423 000
Stavební spoření_počet uzavřených smluv (ks)
Stavební spoření_objem cílových částek (Kč)
Stavební spoření_počet uzavřených úvěrových smluv (ks)
Stavební spoření_objem úvěrů (Kč)
Hypoteční úvěry_počet uzavřených smluv (ks)
Hypoteční úvěry_objem (Kč)
607
273 335 000
98
33 565 000
394
598 565 000
Penzijní připojištění_počet uzavřených smluv (ks)
Penzijní připojištění_objem sjednaných ročních příspěvků (Kč)
Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního roku
Počet nových klientů za rok 2011
Počet PPZ ke konci kalendářního roku
Počet vázaných zástupců ke konci kalendářního roku
Roční provizní obrat (Kč)
7 581
37 972 400
402 504
42 556
2 865
0
783 000 000
17
ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s.
Partners For Life Planning, a. s.
Stýblova 253/13, 149 00 Praha 4
Jsem velmi hrdá na to, že i ve čtvrtém roce existence společnosti Partners jsme dosáhli více než 25% růstu a představili jsme nové projekty a mnoho inovací. Rok 2011 byl
ve znamení důrazu na kvalitní servis klientů prostřednictvím
různých kanálů, ve znamení inovací v oblasti finančního
plánování, přípravy na zahraniční expanzi i nových exkluzivních finančních produktů.
Pojďme se krátce podívat na čísla. Provizní obrat v roce
2011 přesáhl 1,32 miliardy korun, což je o zmiňovaných
25 % více než v roce předchozím. Celkem jsme uzavřeli našim klientům 231 tisíc smluv na finanční produkty, vyzdvihnout musím rekordní prosinec, kdy bylo uzavřeno 30 422
smluv. V souvislosti se spuštěným akciovým programem Partners bude jistě zajímavým údajem i hospodářský výsledek
za rok 2011, který činil 155 milionů korun před zdaněním.
Při pohledu na složení produktového portfolia Partners je
patrné, že i nadále jsme schopni našim klientům nabídnout
komplexní a pestrou škálu finančních produktů. Zaznamenali jsme vysoký nárůst v objemu uzavřených pravidelných
investic, hypotečních úvěrů, neživotních pojištění a v závěru
roku i penzijního připojištění. Objem sjednaných hypoték
překročil 13 miliard a objem cílových částek na pravidelných investicích dosáhl bezmála 12 miliard korun.
Kateřina Palková
Předsedkyně představenstva
Partners For Life Planning, a.s.
Na centrále společnosti pracovala na konci roku 2011
více než stovka zaměstnanců a distribuční síť tvořilo 2600
poradců a 500 manažerů a ředitelů Partners. Povýšili jsme
dalšího partnera společnosti, Karla Marouška, který se stal
již pátým partnerem od vzniku firmy v roce 2007. Na vyšší pozici bylo povýšeno celkem 120 manažerů a ředitelů.
Tato čísla jsou důkazem toho, že kariéra v Partners je realitou a dosažitelná pro skutečně velké množství poradců.
Prvních 18 poradců Partners loni získalo respektovaný evropský odborný certifikát CFA™ (European Financial Advisor)
18
VÝROČNÍ ZPRÁVA 2011
poté, co absolvovali přípravný kurz a složili písemné a ústní
zkoušky před odbornou komisí EFPA Česká republika.
Závěr roku patřil přípravě na spuštění dalších novinek, které
se naplno odrazí v roce 2012. Jedná se především o expanzi do Polska a o spuštění nových distribučních kanálů,
franšíz Partners market a VIP poradenských kanceláří pro
afluentní klientelu.
Rok 2012 tak bude opravdu zásadní v představení nových distribučních kanálů a důsledné segmentaci klientů.
Chystáme se na zásadní novinku, spuštění služby investičního poradenství, které doposud žádná srovnatelná poradenská společnost na trhu neposkytuje. I nadále se totiž
držíme hesla, že neprodáváme, ale radíme, a uděláme
všechno pro to, aby to platilo ve všech oblastech finančního trhu.
Informace korporativního člena AFIZ do Výroční zprávy AFIZ
2011
Investice jednorázové_počet uzavřených smluv (ks)
Objem nákupů_PL (Kč)
Objem prodejů_PL
Objem nákupů_akcie
Objem prodejů_akcie
Objem nákupů_dluhopisy
Objem prodejů_dluhopisy
Spořící účty_počet uzavřených smluv (ks)
54 590
1 143 691 185
Investice pravidelné _ počet uzavřených smluv (ks)
Objem ročních investic (Kč)
29 642
547 430 244
Pojišťovnictví_počet uzavřených smluv_ŽP_běžně placené (ks)
Roční produkční pojistné_ŽP_běžně placené (Kč)
Pojišťovnictví_počet uzavřených smluv_ŽP_jednorázově placené (ks)
Roční produkční pojistné_ŽP_jednorázově placené (Kč)
Pojišťovnictví_počet uzavřených smluv_NP (ks)
Roční produkční pojistné_NP (Kč)
76 974
619 723 600
99
21 793 000
28 199
117 692 777
Stavební spoření_počet uzavřených smluv (ks)
Stavební spoření_objem cílových částek (Kč)
Stavební spoření_počet uzavřených úvěrových smluv (ks)
Stavební spoření_objem úvěrů (Kč)
Hypoteční úvěry_počet uzavřených smluv (ks)
Hypoteční úvěry_objem (Kč)
Penzijní připojištění_počet uzavřených smluv (ks)
Penzijní připojištění_objem sjednaných ročních příspěvků (Kč)
Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního roku
Počet nových klientů za rok 2011
Počet PPZ ke konci kalendářního roku
Počet vázaných zástupců ke konci kalendářního roku
Roční provizní obrat (Kč)
N/A
N/A
3 615
1 917
435 063 000
785
224 167 502
7 796
12 478 104 578
20 722
13 515 372
254 243
67 025
2 767
2 175
1 312 191 000
19
ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s.
Salve Finance, a.s.
I v roce 2011 jsme zachovali trend postupného rozšiřování produktového portfolia, který se nám osvědčil v minulých letech. Rozhodujícími faktory, podle kterých si obchodní partnery vybíráme, jsou stabilita této partnerské
společnosti, její historie a především forma řešení jednotlivých případů ve vztahu ke klientovi.
Technická podpora poradců naší společnosti má již několikaletou prioritu, proto jsme také v roce 2011 celkově
zaktualizovali softwarové aplikace pro potřeby našich
spolupracovníků, rozšířili působnost call centra, v návaznosti na servisní podporu klientů. S dalšími , velmi významnými kroky v oblasti call centra, budeme pokračovat
i v roce 2012.
Petr Zapletal
Salve Finance, a.s.
Úspěch v oblasti distribuce finančních produktů a poradenství je založen na neustálém vzdělávání, proto i nadále budeme klást důraz na zvyšování odbornosti našich
spolupracovníků a to formou osvědčeného školícího systému, který je založen na předávání zkušeností našich
poradců při jednání s klienty. Další zajímavou podporou
nově příchozích spolupracovníků, se nám ukázal garantovaný příjem, který je nastaven pro každého aktivního
člena našeho týmu.
V roce 2011 se společnost Salve Finance, a.s. stala společníkem v nově vzniklé společnosti Salve Club s.r.o., která má připravit naše spolupracovníky jak legislativně, tak
produktově na připravovanou penzijní reformu. Spojení
s nadnárodní společností Salve Group, a.s., která má
v oblasti reforem velmi cenné zkušenosti , bude pro společnost Salve Finance v této oblasti velkým přínosem.
Za zmínku jistě stojí i to, že v roce 2011 se několik našich
spolupracovníků stalo individuálními členy AFIZu.
20
VÝROČNÍ ZPRÁVA 2011
Top-Pojištění.cz s.r.o.
Robert Zachajewicz
Ing. Tomáš Voharčík
Značka Top-Pojištěni.cz existuje na českém trhu již od
1. listopadu 2005, kdy byla založena stejnojmenná společnost Top-Pojištěni.cz s.r.o. Název společnosti je odvozen od nazvu internetového portálu www.top-pojisteni.
cz, který tato společnost na českém internetu provozuje
již sedmým rokem. Společnost Top-Pojištěni.cz se od svého počátku soustředí na oblast zprostředkovaní pojištění,
k čemuž má patřičné licence nezávislého pojišťovacího
makléře a pojišťovacího agenta udělené Českou národní
bankou. Od roku 2006 a 2007 je také členem dvou významných oborových sdruženi, kterými jsou APEK – Asociace pro elektronickou komerci a AFIZ – Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců. Internetový
portál www.top-pojisteni.cz se na našem trhu stal velice
rychle lídrem v oblasti zprostředkování pojištění přes internet. Prvním, a také hlavním produktem, který byl na portále
spuštěn, bylo tzv. povinné ručeni neboli pojištění odpovědnosti z provozu vozidla. O rok později jej doplnilo cestovní pojištění, následovalo havarijní pojištění a nejmlad-
ším produktem na našem portále je pojištění domácnosti.
Hlavním nástrojem na stránkách www.top-pojisteni.cz je
tzv. agregátor, tedy porovnávač pojistných produktů. Společnost Top-Pojištěni.cz s.r.o. tak nezastupuje jen jednu pojišťovnu, ale nabízí pojištěni většiny pojišťoven působících
na našem trhu a jejich nabídky je možné si pomocí jednoduchého kalkulátoru porovnat na jednom místě a zjistit
tak, která z pojišťoven je pro zadané parametry ta nejoptimálnější. Následně je možné prostřednictvím této aplikace
pojistnou smlouvu také uzavřít a dokonce i zaplatit. Vše je
tedy jednoduché, rychlé a plně online. V současné době
eviduje společnost Top-Pojištěni.cz s.r.o. prostřednictvím
svého portálu přes 200 tis. uzavřených pojistných smluv
s objemem ročního pojistného dosahujícího přes 350 mil.
Kč s tím, že od minulého roku jsme zaznamenali růst v některých oblastech i o více než 20 %. Cílem společnosti je
dále rozšiřovat svou nabídku produktů, nadále zdokonalovat a rozvíjet své služby na portálu a rozvíjet spolupráci
s dalšími obchodními partnery.
21
ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s.
Společnost ZFP akademie, a.s. dosáhla rokem 2011 10.
výročí svého založení. A připočítáme-li dalších 7 let od
vzniku ZFP v roce 1995, pak se dá říci, že na trhu působí
značka ZFP již 17 let.
ZFP akademie, a.s.
17. listopadu 12, 690 02 Břeclav
17 let činnosti a především zkušeností, které za tuto dobu
získala. Pojďme si tedy rok 2011 z pohledu společnosti
ZFP akademie, a.s. krátce zrekapitulovat.
Z pohledu obchodního se jednalo o další úspěšný rok, ve
kterém se společnosti podařilo plnit úkoly a cíle pro tento
rok nastavené. Nicméně o úspěšnosti podnikání nerozhodují krátkodobé výsledky, ale především dlouhodobé vize
a cíle, které ve svých základních hodnotách sdílí nejenom
majitel firmy, ale rovněž se s nimi ztotožňuje celý management, zaměstnanci a spolupracovníci z obchodní sítě.
A o tento pohled nám v roce 10. výročí ZFP akademie šlo
především.
Na široké platformě řídícího procesu jsme se společně pokoušeli odpovídat si na otázky, okruhy a pojmy jako jsou
efektivita řízení společnosti, kvalita přenosu informací, myšlenek a vizí společnosti do dalších let a především zajištění
dlouhodobé motivace a loajality lidí, kteří se na jejím budování podílejí.
Za optimální pokládám i načasování těchto aktivit. Firma
je dnes velká, dosahuje velmi dobrých výsledků a jsou v ní
lidé hrdí na to, co vybudovali a jsou připraveni přebírat část
odpovědnosti za své výsledky na svá bedra. A s takovým
týmem je pak radost pustit se do rekapitulace uplynulých
10 let a stanovení základních hodnot a poslání firmy s cílem definovat strategické cíle na dalších 10 let.
A přesně toto považuji za nejdůležitější událost roku 2011.
Ohlédnuli jsme se za tím, co se vybudovalo a především se
díváme dopředu, na to, co se ještě dá vybudovat, jak co
nejlépe uchopit velké obchodní příležitosti např. v podobě
důchodové reformy a jak nastavit strukturu a procesy efektivního řízení, motivace lidí a způsoby dosažení dalšího dynamického růstu společnosti nejenom v Čechách, ale i na
Slovensku. Nabrali jsme nový dech, nové tváře a s odhodláním jdeme vstříc novým cílům a vizím.
Vladimír Poliak
předseda dozorčí rady
ZFP akademie, a.s.
22
Základem úspěchu ZFP je dosavadní vzájemná důvěra.
Důvěra, kterou nám dává náš klient, spolupracovník. Další
nezbytnou podmínkou, která je také zachována, je jednot-
VÝROČNÍ ZPRÁVA 2011
nost našich týmů v těch základních hodnotách a myšlenkách, které naše společnost šíří. A v tyto hodnoty věřím
a ctím je i nadále. Naše schopnosti a dovednosti, základní
slušnost, vzájemnou úctu a schopnost naslouchat názorům
těch druhých.
Jsem však neustále přesvědčen o tom, že vyjednávací a argumentační potenciál našeho sdružení AFIZ je natolik silný,
že může, spolu s ostatními partnery na trhu, ovlivnit vývoj
trhu ke spokojenosti všech jeho účastníků, tj. klienta, regulátora i distribuce.
Nastávající období nebude jednoduché z hlediska konkurence, legislativy a celospolečenské nálady.
Informace korporativního člena AFIZ do Výroční zprávy AFIZ
2011
Investice jednorázové_počet uzavřených smluv (ks)
Objem nákupů_PL
Objem prodejů_PL
Objem nákupů_akcie
Objem prodejů_akcie
Objem nákupů_dluhopisy
Objem prodejů_dluhopisy
Spořící účty_počet uzavřených smluv (ks)
804
Investice pravidelné _ počet uzavřených smluv (ks)
Objem ročních investic (Kč)
825
24 648 375
Pojišťovnictví_počet uzavřených smluv_ŽP_běžně placené (ks)
Roční produkční pojistné_ŽP_běžně placené (Kč)
Pojišťovnictví_počet uzavřených smluv_ŽP_jednorázově placené (ks)
Roční produkční pojistné_ŽP_jednorázově placené (Kč)
Pojišťovnictví_počet uzavřených smluv_NP (ks)
Roční produkční pojistné_NP (Kč)
Stavební spoření_počet uzavřených smluv (ks)
Stavební spoření_objem cílových částek (Kč)
Stavební spoření_počet uzavřených úvěrových smluv (ks)
Stavební spoření_objem úvěrů (Kč)
Hypoteční úvěry_počet uzavřených smluv (ks)
Hypoteční úvěry_objem (Kč)
Penzijní připojištění_počet uzavřených smluv (ks)
Penzijní připojištění_objem sjednaných ročních příspěvků (Kč)
Celkový počet aktivních klientů ke konci kalendářního roku
Počet nových klientů za rok 2011
Počet PPZ ke konci kalendářního roku
Počet vázaných zástupců ke konci kalendářního roku
Roční provizní obrat (Kč)
616
43 677
502 282 105
494
108 180 628
27 580
125 639 644
19 224
4 670 758 160
1 230
623 473 664
859
1 291 684 603
32 504
204 067 056
718 371
64 172
4 312
482
1 032 913 858
23
ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s.
Výsledky hospodaření AFIZ v roce 2011
ROZVAHA V PLNÉM ROZSAHU k 31. 12. 2011 (v celých tisících Kč)
AKTIVA
číslo
řádku
A.
Dlouhodobý majetek celkem
I.
Dlouhodobý
nehmotný
majetek
celkem
Součet I.až IV.
1
1. Nehmotné výsledky výzkumu a vývoje
012
2
2. Software
013
3
3. Ocenitelná práva
014
4
4. Drobný dlouhodobý nehmotný majetek
018
5
5. Ostatní dlouhodobý nehmotný majetek
019
6
6. Nedokončený dlouhodobý nehmotný majetek
041
7
7. Poskytnuté zálohy na dlouhodobý nehmotný majetek
051
8
1. Pozemky
031
10
Součet I.1. až I.7.
II.
Dlouhodobý
hmotný
majetek
celkem
9
2. Umělecká díla, předměty a sbírky
032
11
3. Stavby
021
12
4. Samostatné movité věci a soubory movitých věcí
022
13
5. Pěstitelské celky trvalých porostů
025
14
6. Základní stádo a tažná zvířata
026
15
7. Drobný dlouhodobý hmotný majetek
028
16
8. Ostatní dlouhodobý hmotný majetek
029
17
9. Nedokončený dlouhodobý hmotný majetek
042
18
10. Poskytnuté zálohy na dlouhodobý hmotný majetek
052
Součet II.1. až II.10.
III.
Dlouhodobý
finanční
majetek
celkem
IV.
Oprávky
k dlouhodobému
majetku
celkem
1. Podíly v ovládaných a řízených osobách
061
21
2. Podíly v účetních jednotkách pod podstatným vlivem
062
22
3. Dluhové cenné papíry držené do splatnosti
063
23
4. Půjčky organizačním složkám
066
24
5. Ostatní dlouhodobé půjčky
067
25
6. Ostatní dlouhodobý finanční majetek
069
26
7. Pořizovaný dlouhodobý finanční majetek
043
24
111
13
68
68
278
278
346
346
606
606
606
606
-68
-68
-208
-278
-565
-593
-841
-939
27
28
1. Oprávky k nehmotným výsledkům výzkumu a vývoje
072
29
2. Oprávky k softwaru
073
30
3. Oprávky k ocenitelným právům
074
31
4. Oprávky k drobnému dlouhodobému nehmotnému majetku
078
32
5. Oprávky k ostatnímu dlouhodobému nehmotnému majetku
079
33
6. Oprávky ke stavbám
081
34
7. Oprávky k samostatným movitým věcem a souborům movitých věcí
082
35
8. Oprávky k pěstitelským celkům trvalých porostů
085
36
9. Oprávky k základnímu stádu a tažným zvířatům
086
37
10. Oprávky k drobnému dlouhodobému hmotnému majetku
088
38
11. Oprávky k ostatnímu dlouhodobému hmotnému majetku
089
39
Součet IV.1. až IV.11.
Stav
k poslednímu
dni účetního
období
19
20
Součet III.1. až III.7.
Stav
k prvnímu dni
účetního
období
40
VÝROČNÍ ZPRÁVA 2011
AKTIVA
B.
Krátkodobý majetek celkem
I.
Zásoby
celkem
1. Materiál na skladě
číslo
řádku
Stav
k prvnímu dni
účetního
období
Stav
k poslednímu
dni účetního
období
Součet B.I. až B.IV.
41
3 024
3 402
112
42
269
197
452
205
2. Materiál na cestě
119
43
3. Nedokončená výroba
121
44
4. Polotovary vlastní výroby
122
45
5. Výrobky
123
46
6. Zvířata
124
47
7. Zboží na skladě a v prodejnách
132
48
8. Zboží na cestě
139
49
9. Poskytnuté zálohy na zásoby
314
50
Součet I.1. až I.9.
II.
Pohledávky
celkem
51
1. Odběratelé
311
52
2. Směnky k inkasu
312
53
3. Pohledávky za eskontované cenné papíry
313
54
4. Poskytnuté provozní zálohy
314
55
5. Ostatní pohledávky
315
56
6. Pohledávky za zaměstnanci
335
57
7. Pohledávky za institucemi soc. zabezpečení a zdrav. pojištění
336
58
8. Daň z příjmů
341
59
9. Ostatní přímé daně
342
60
10. Daň z přidané hodnoty
343
61
11. Ostatní daně a poplatky
345
62
12. Nároky na dotace a ostatní zúčtování se státním rozpočtem
346
63
13. Nároky na dotace a ost. zúčtování s rozp. orgánů územ. samospráv. celků
348
64
14. Pohledávky za účastníky sdružení
358
65
15. Pohledávky z pevných termínových operací
373
66
16. Pohledávky z vydaných dluhopisů
375
67
1598
1352
-3
-1
17. Jiné pohledávky
378
68
18. Dohadné účty aktivní
388
69
19. Opravná položka k pohledávkám
391
70
-58
71
2258
1754
3
Součet II.1. až II.19.
III.
Krátkodobý
finanční
majetek
celkem
1
1. Pokladna
211
72
3
2. Ceniny
213
73
12
8
3. Účty v bankách
221
74
728
1615
4. Majetkové cenné papíry k obchodování
251
75
5. Dluhové cenné papíry k obchodování
253
76
6. Ostatní cenné papíry
256
77
7. Pořizovaný krátkodobý finanční majetek
259
78
8. Peníze na cestě
261
79
Součet III.1. až III.8.
80
743
1626
IV.
Jiná
aktiva
celkem
1. Náklady příštích období
381
81
23
22
2. Příjmy příštích období
385
82
3. Kurzové rozdíly aktivní
386
83
Součet IV.1. až IV.3.
84
23
22
Aktiva celkem
Součet A. až B.
85
3135
3415
25
ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s.
PASIVA
číslo
řádku
A.
Vlastní zdroje celkem
Součet A.I. až A.II.
86
I.
Jmění
celkem
1. Vlastní jmění
901
87
2. Fondy
911
88
3. Oceňovací rozdíly z přecenění majetku a závazků
921
89
Součet I.1. až I.3.
II.
Výsledek
hospodaření
91
x
92
562
x
3. Nerozdělený zisk, neuhrazená ztráta minulých let
932
93
590
1152
94
1152
1489
Součet B.I. až B.IV.
95
1983
1926
941
96
1. Dlouhodobé bankovní úvěry
951
98
2. Vydané dluhopisy
953
99
3. Závazky z pronájmu
954
100
4. Přijaté dlouhodobé zálohy
955
101
5. Dlouhodobé směnky k úhradě
958
102
6. Dohadné účty pasivní
389
103
7. Ostatní dlouhodobé závazky
959
104
438
193
174
70
108
41
14
1. Rezervy
Hodnota I.1.
97
Součet II.1. až II.7.
105
1. Dodavatelé
321
106
2. Směnky k úhradě
322
107
3. Přijaté zálohy
324
108
4. Ostatní závazky
325
109
5. Zaměstnanci
331
110
6. Ostatní závazky vůči zaměstnancům
333
111
7. Závazky k institucím soc. zabezpečení a zdrav. pojištění
336
112
8. Daň z příjmů
341
113
9. Ostatní přímé daně
342
114
38
10. Daň z přidané hodnoty
343
115
4
116
11. Ostatní daně a poplatky
345
12. Závazky ve vztahu k státnímu rozpočtu
346
117
13. Závazky ve vztahu k rozpočtu orgánů územ. samospr. celků
348
118
14. Závazky z upsaných nesplacených cenných papírů a vkladů
367
119
120
15. Závazky k účastníkům sdružení
368
16. Závazky z pevných termínových operací
373
121
17. Jiné závazky
379
122
123
18. Krátkodobé bankovní úvěry
231
19. Eskontní úvěry
232
124
20. Vydané krátkodobé dluhopisy
241
125
21. Vlastní dluhopisy
255
126
22. Dohadné účty pasivní
389
127
23. Ostatní krátkodobé finanční výpomoci
249
128
1. Výdaje příštích období
383
2. Výnosy příštích období
384
131
1108
1590
3. Kurzové rozdíly pasivní
387
132
Součet III.1. až. III.23.
26
337
90
931
Cizí zdroje celkem
Pasiva celkem
1489
2. Výsledek hospodaření ve schvalovacím řízení
I.
Rezervy
IV.
Jiná
pasiva
1152
963
B.
III.
Krátkodobé
závazky
celkem
Stav
k poslednímu
dni účetního
období
1. Účet výsledku hospodaření
Součet II.1 až II.3.
II.
Dlouhodobé
závazky
celkem
Stav
k prvnímu dni
účetního
období
97
18
129
859
336
130
16
Součet IV. až IV.3.
133
1124
1590
Součet A. až B.
134
3135
3415
VÝROČNÍ ZPRÁVA 2011
VÝKAZ ZISKU A ZTRÁTY
k 31. 12. 2011 (v celých tisících Kč)
Ozna- Název ukazatele
čení
Číslo
řádku
A.
Náklady
1
Činnosti
Hlavní
Hospodářská
Celkem
I.
Spotřebované nákupy celkem
Součet I.1. až I.4.
2
48
15
63
1.
Spotřeba materiálu
-501
3
15
8
23
2.
Spotřeba energie
-502
4
33
7
40
3.
Spotřeba ostatních neskladovatelných dodávek
-503
5
4.
Prodané zboží
-504
6
II.
Služby celkem
Součet II.5. až II.8.
7
2059
1018
3077
5.
Opravy a udržování
-511
8
9
2
11
6.
Cestovné
-512
9
102
8
110
7.
Náklady na reprezentaci
-513
10
37
2
39
8.
Ostatní služby
-518
11
1911
1006
2917
III.
Osobní náklady celkem
Součet III.9. až III.13.
12
2264
528
2792
9.
Mzdové náklady
-521
13
1678
399
2077
10.
Zákonné sociální pojištění
-524
14
557
123
680
11.
Ostatní sociální pojištění
-525
15
12.
Zákonné sociální náklady
-527
16
29
6
35
13.
Ostatní sociální náklady
-528
17
IV.
Daně a poplatky celkem
Součet IV.14. až IV.16.
18
1
1
14.
Daň silniční
-531
19
1
1
15.
Daň z nemovitostí
-532
20
16.
Ostatní daně a poplatky
-538
21
V.
Ostatní náklady celkem
Součet V.17. až V.24.
22
23
575
437
1012
17.
Smluvní pokuty a úroky z prodlení
-541
18.
Ostatní pokuty a penále
-542
24
19.
Odpis nedobytné pohledávky
-543
25
20.
Úroky
-544
26
21.
Kurzové ztráty
-545
27
2
22.
Dary
-546
28
3
1
4
23.
Manka a škody
-548
29
24.
Jiné ostatní náklady
-549
30
570
436
1006
VI.
Odpisy, prodaný majetek, tvorba rezerv a opravných položek celkem
Součet VI.25. až VI.30.
31
22
17
39
25.
Odpis dlouhodobého nehmotného a hmotného majetku
-551
32
69
27
96
26.
Zůstatková cena prodaného dlouhodobého nehmot. a hmot. majetku
-552
33
27.
Prodané cenné papíry a podíly
-553
34
28.
Prodaný materiál
-554
35
29.
Tvorba rezerv
-556
36
30.
Tvorba opravných položek
-559
37
-47
-10
-57
VII.
Poskytnuté příspěvky celkem
Součet VII.31. až VII.32.
38
4969
2015
6984
31.
Poskytnuté příspěvky zúčtované mezi organ. složkami
-581
39
32.
Poskytnuté členské příspěvky
-582
40
VIII.
Daň z příjmů celkem
Hodnota VIII.33.
41
33.
Dodatečné odvody daně z příjmů
Náklady celkem
-595
42
Součet I. až VIII.
43
2
27
ASOCIACE FINANČNÍCH ZPROSTŘEDKOVATELŮ A FINANČNÍCH PORADCŮ ČESKÉ REPUBLIKY, o.s.
Ozna- Název ukazatele
čení
28
B.
Výnosy
I.
Tržby za vlastní výkony a zboží celkem
Číslo
řádku
Činnosti
Hlavní
Hospodářská
Celkem
44
Součet I.1. až I.3.
45
1.
Tržby za vlastní výrobky
-601
46
2.
Tržby z prodeje služeb
-602
47
3.
Tržby za prodané zboží
II.
Změna stavu vnitroorganizačních zásob celkem
4.
5.
6.
7.
-604
48
Součet II.4. až II.7.
49
Změna stavu zásob nedokončené výroby
-611
50
Změna stavu zásob polotovarů
-612
51
Změna stavu zásob výrobků
-613
52
Změna stavu zvířat
-614
53
III.
Aktivace celkem
Součet III.8. až III.11.
54
8.
Aktivace materiálu a zboží
-621
55
9.
Aktivace vnitroorganizačních služeb
-622
56
10.
Aktivace dlouhodobého nehmotného majetku
-623
57
11.
Aktivace dlouhodobého hmotného majetku
-624
58
IV.
Ostatní výnosy celkem
Součet IV.12. až IV.18.
59
12.
Smluvní pokuty a úroky z prodlení
-641
60
13.
Ostatní pokuty a penále
-642
61
14.
Platby za odepsané pohledávky
-643
62
15.
Úroky
-644
63
16.
Kurzové zisky
-645
64
2
1263
1265
2
1263
1265
2
203
205
2
2
17.
Zúčtování fondů
-648
65
18.
Jiné ostatní výnosy
-649
66
2
203
203
V.
Tržby z prodeje majetku, zúčtování rezerv a opravných položek celkem
Součet V.19. až V.25.
67
3
1
4
19.
Tržby z prodeje dlouhodobého nehmot. a hmot. majetku
-652
68
3
1
4
20.
Tržby z prodeje cenných papírů a podílů
-653
69
21.
Tržby z prodeje materiálu
-654
70
22.
Výnosy z krátkodobého finančního majetku
-655
71
23.
Zúčtování rezerv
-656
72
24.
Výnosy z dlouhodobého finančního majetku
-657
73
25.
Zúčtování opravných položek
VI.
Přijaté příspěvky celkem
26.
Přijaté příspěvky zúčtované mezi organizačními složkami
-681
76
27.
Přijaté příspěvky (dary)
-682
77
-659
74
Součet VI.26. až VI.28.
75
5847
5847
5847
5847
28.
Přijaté členské příspěvky
-684
78
VII.
Provozní dotace celkem
Hodnota VII.29.
79
29.
Provozní dotace
-691
80
Výnosy celkem
Součet I. až VII.
81
5854
1467
7321
C.
Výsledek hospodaření před zdaněním
Výnosy - Náklady
82
885
-548
337
34.
Daň z příjmů
D.
Výsledek hospodaření po zdanění
885
-548
337
-591
83
C. - 34.
84
VÝROČNÍ ZPRÁVA 2011
Asociace finančních zprostředkovatelů
a finančních poradců České republiky, o.s.
Krakovská 1366/25, 110 00 Praha 1
Tel.: 222 515 568
Fax: 222 515 569
E-mail: sekretariat@afiz.cz
© Ad Notam s.r.o. • grafika: Jindřich Liebich