ARBES OBS UNIVERZÁLNÍ BANKOVNÍ

ARBES OBS UNIVERZÁLNÍ BANKOVNÍ
INFORMAČNÍ SYSTÉM pro poskytovatele platebních služeb
a banky obsluhující retailovou, korporátní
i privátní klientelu.
www.arbes.com
ARBES OBS
bankovní systém
ARBES OBS je univerzální bankovní systém, který pracuje v režimu 24 × 7
a pokrývá všechny potřeby malé, střední i velké banky. S jeho pomocí mohou
banky obsluhovat retailovou, korporátní i privátní klientelu a flexibilně a bez
omezení vytvářet a poskytovat unikátní bankovní produkty a služby.
Velkou výhodou systému ARBES OBS je jeho stavebnicový model, který umožňuje
implementovat pouze ty části systému (moduly), které banka potřebuje pro
pokrytí své činnosti. Díky této modulární koncepci lze systém velmi pružně
přizpůsobit konkrétním požadavkům zákazníka, takže jej mohou využívat nejen
různé typy bank, ale i poskytovatelé platebních služeb. Jednotlivé moduly navíc
dokáží spolupracovat s jakýmkoliv dalším systémem banky.
ARBES OBS se snadno ovládá přes internetový prohlížeč. Při upgradu systému
není nutné instalovat nové verze na pracovní stanice uživatelů. Bankovní systém
ARBES OBS také bankám umožňuje převzít správu nad systémem, provádět
vlastní parametrizaci nebo částečně předat další správu a vývoj systému
částečně lokálnímu IT partnerovi.
Veškeré procesy na Back Office i Front Office jsou plně automatizovány.
ARBES Technologies stojí u tvorby nejmodernějších internetových bankovnictví
a multikanálových řešení v mnoha regionech. ARBES OBS úspěšně podporuje
bankovní činnost i v náročných prostředích bankovnictví střední Evropy,
Portugalska, Brazílie, Kazachstánu, Gruzie, Ukrajiny či Ruska.
KOMPLETNÍ VÝČET MODULŮ SYSTÉMU ARBES OBS
•K
lienti a subjekty – evidence základních údajů
o klientech, správa komunikace s klienty
•S
polečné a podpůrné služby – workflow, Business
Intelligence, reporty
•Ř
ízení rizik – jednorázová i periodická kontrola
klientů proti seznamu podezřelých osob, scoring
a přehled o bonitě či výkonnosti klientů
• Správa – správa uživatelů systému, konfigurace
produktů, monitoring aktivit
•T
reasury a investice – správa investičního portfolia a finančních operací klientů
•N
árodní specifika – podpora komunikace se zúčtovacími centry v jednotlivých zemích, inkasní služby
a komunikace s registry dlužníků
VÝHODY SYSTÉMU ARBES OBS
• R
ozsáhlá modularita umožňující nastavení řešení
dle potřeb konkrétního uživatele
• V
ysoká bezpečnost vycházející z přísných požadavků mezinárodní legislativy ve finančnictví
• Flexibilita a široké možnosti parametrizace
• V
ýkonný nástroj pro výstupní sestavy (reporting
engine) pro vyžádané a automatické sestavy
• Provoz v režimu 24 × 7
• A
utomatizace jednotlivých Back Office i Front Office
procesů
• V
yzrálost řešení zaručující eliminaci rizik a nečekaných nákladů
• V
ýkonná a spolehlivá databáze Oracle s otevřeným
datovým modelem umožňujícím uživatelům plnou
integraci s dalšími systémy
• O
vládání přes tenkého klienta, v případě upgradu
systému není nutné instalovat nové verze na pracovních stanicích uživatelů
• Účty – kompletní správa účtů klientů
•D
epozita – kompletní správa vkladových a spořících produktů
•P
ůjčky – kompletní správa půjček a úvěrů včetně
evidence zajišťovacích nástrojů
•O
statní produkty – životní cyklus platebních karet
včetně všech platebních transakcí kartou, on-line
elektronické platby a individualizované podnikatelské úvěry
•T
ransakce a platební služby – široká škála klientských platebních mechanismů a režimů tuzemských i zahraničních
• I ntegrace a rozhraní – Service Bus, Web Services,
souborová komunikace a propojení databází
•W
eb Office – základní nástroj pro pobočkový personál obsluhující klienty banky, nástroje pro řízení
platebního styku, zákaznické centrum a externí
poskytovatele služeb
•F
ront End – internetové a mobilní bankovnictví,
veřejný portál
•K
omunikační brány – notifikace klientských i systémových událostí, brána SMS, SWIFT, elektronická pošta, výměna souborů v mezibankovním
styku a Multicash nebo jiný systém pro hromadný
platební styk
•E
xterní systémy – integrace na další systémy používané v bance za pomoci standardních rozhraní
ARBES OBS
použití a segmenty
Retail Banking
Microfinance
Private Banking
Řešení ARBES OBS je ideální pro retailové banky,
které na něm oceňují především jeho flexibilitu.
Klíčové vlastnosti jsou:
V oblasti Microfinance umožňuje implementace
bankovního systému ARBES OBS efektivní podporu
celého procesu. Klíčové vlastnosti:
• P
odpora unikátních business procesů banky (cross-sell,
upsell, akviziční proces)
• Efektivní transakční systém typu elektronické peněženky
V oblasti privátního bankovnictví přináší
společnost ARBES Technologies silnou kombinaci
vyspělého bankovního systému, Front Endu
pro portálová řešení investičních a privátních
bank a systémů pro brokerage a investování
v podílových fondech – jedná se o vyspělá
a prověřená řešení ARBES OBS, ARBES TOPAS
a ARBES TA. Klíčové vlastnosti:
• Jednoduché napojeni na eCommerce a online platby
• Unikátní workflow pro automatický proces akvizice klientů
• Rozsáhlé možnosti reportingu přímo v bankovním systému
• Perfektní integrace Internet Bankingu a Front Endu
Spořitelní družstva
• P
lná podpora spořících a termínovaných produktů
ARBES OBS je nejrozšířenějším systémem mezi
družstevními záložnami na českém trhu. ARBES
OBS těmto institucím poskytuje plnou podporu
pro plánovaný proces konverze na plnohodnotnou
bankovní instituci. Klíčové vlastnosti:
• R
ozsáhlé možnosti individualizace přístupu ke klientům
a produktům
• Robustní a cenově dostupné řešení pokrývající komplexní agendu spořitelního družstva
Corporate Banking
• Podpora specifických potřeb zálohy (členové, vklady)
• Snadná konverze na banku
Off-shore Banking
Pro off-shorové banky je připravena specifická
konfigurace bankovního systému ARBES OBS, která
umožní těmto kompaktním bankám pohodlný provoz
včetně souvisejících agend. Klíčové vlastnosti:
• Kompaktní cenově dostupný systém s komplexní podporou
• Bezproblémový přechod na on-shore banku
• Rychlá tvorba reportů
• Š
iroká podpora pro propojení bankovních služeb a investování
V konfiguraci bankovního systému pro korporátní
klientelu ARBES OBS přináší podporu všech
specifik, které korporátní bankovnictví vyžaduje.
Klíčové vlastnosti:
• P
odpora korporátních funkcí v bankovním systému
• K
ompletní podpora treasury a cizoměnových obchodů
• Š
iroké možnosti komunikace s externími systémy dávkově, formou webový služeb (ERP systémem, MIS, BI,
atd.)
• S
pecifické úvěrové produkty pro podporu korporátních
klientů (overdrafty)
Nebankovní úvěrové organizace
ARBES OBS nemusí vždy fungovat jako plnohod­
notný bankovní systém. Z portfolia modulů lze vždy
vytvořit specifickou konfiguraci. Klíčové vlastnosti:
• A
utomatizované procesy pro nábor a schvalování nových
klientů / produktů
• P
odpora automatických procesů v oblasti úvěrování
• Silný reporting a datový sklad pro práci s klientskými daty
• Internet banking pro úvěrové společnosti ve speciální
konfiguraci
ARBES OBS
ARBES OBS
Způsoby řešení
a bezpečnost systému
Core Banking
Technologie
ARBES OBS Core Banking automatizuje zpracování
všech transakcí, správu bankovních účtů a operace
hlavní účetní knihy a zajišťuje moderní přístup k tvorbě produktů a bankovních procesů. V systému je silná
podpora workflow, veškerých druhů platebního styku
(SEPA, Clearing, SWIFT, Multicash atd.) a možnost využití modulů CRM, Datový sklad či BI. Samozřejmostí
jsou také moduly pro finanční operace, AML a další
procesy.
Datový sklad & BI & Marketing
ARBES OBS je možné využít i k tvorbě datových skladů v oblasti bankovnictví. Ve spojení s Core Banking
systémem se datový sklad stává univerzálním nástrojem pro Cross-sell, Up-sell, zvýšení produktivity klientského portfolia a definici segmentů.
Řešení pro úvěry
V bankách i v nebankovních úvěrových organizacích
lze ARBES OBS využívat také pro komplexní řešení
agendy úvěrů, případně pokrytí úvěrového procesu
na Front Office.
Clients
CRM Front End
Banking Front End
Users
GSM net
Smart
Phone
Intranet
Mobile
Banking
Automat.
FO
Internet
Banking
Intranet
CRM
CBS
Utility
Payment
DWH
Ukázka Multikanálového řešení
Bank
Branch
POS
Channels
Applications
Ukázka Internetového bankovnctví
Multikanálové řešení
Součástí bankovního systému ARBES OBS je také
unikátní multikanálové řešení, které může být implementováno jako kompletní balík nebo po jednotlivých kanálech (modulech), které je možné integrovat
s ostatními systémy banky.
Kanály řešení ARBES OBS Multichannel:
•
•
•
•
•
•
Internet
Mobile / Smartphone
Kiosky
Podpora agentské sítě
Pobočkové řešení
Operativní CRM
ARBES OBS Multichannel přináší unikátní integrační
platformu, která podporuje všechny druhy bankovních
produktů a služeb a umožňuje propojit libovolné systémy banky. Integrační platforma vychází z know how
a technonologie, kterou společnost ARBES Technologies používá také při implementaci Core Banking
systému, a proto je možné v multikanálovém řešení bez
omezení přinášet klientům banky jakékoliv nové produkty rychle, efektivně a levně.
Řešení ARBES OBS Multichannel patří mezi nejmodernější a vysoce ceněné řešení dnešní doby. Aktuální generace systému přináší moderní technologie
jako Java, Wicket či Hibernate, které umožňují implementaci aktivních grafických prvků. Díky tomuto řešení mohou klienti používat různé grafy, aktivní průvodce a další inovativní prvky, které v běžných internet
banking řešeních nejsou obsaženy.
ARBES OBS je třívrstvý systém s podporou SOA a všech moderních technologií pro integraci
s dalšími systémy jako například Web Services, J2EE, XML atd. ARBES OBS pracuje na DB
Oracle. Unikátní Front End řešení využívá moderní technologie jako Java, Wicket či Hibernate,
které umožňují implementaci aktivních grafických prvků.
Bezpečnost systému
Bezpečnost systémů je jednou z hlavních priorit společnosti ARBES Technologies a vychází ze
standardů bezpečnosti ISO 27 001. Řešení ARBES OBS dále zahrnuje :
Standardy, algoritmy
Bezpečnost v síťové topologii
• P
ro komunikaci přes Internet je používána zabezpečená komunikace SSL3 (128/40 bits)
• C
entrální přiřazování práv umožňuje administrátorům systému přiřazovat jednotlivým uživatelům přístupová práva a sdružovat tyto uživatele do rolí
• P
ro kryptografické operace je používáno Triple
DES (168 bits), IDEA (128 bits), SHA-1, MD5, RSA
(1024 bits)
Databáze
• O
ddělené úrovně uložených procedur na databázi
pro různé úlohy
• O
dstínění od přímé manipulace s daty
Autentizace klienta
• H
ardware zařízení (tokeny)
• J ednorázová hesla
• V
eřejný/privátní klíč
• S
mart karty
• iKeys
• V
systému registrované GSM telefony
Arbes OBS Integration Platform
Other
Systems
technologie
GC
• P
ro procesy je možné aktivovat bezpečnostní mechanismus tzv. princip čtyř očí, který umožňuje kolektivní spolupráci při schvalování záznamů
• O
bnova dat a systému – společnost ARBES nabízí
konzultace a metodologii navrženou pro obnovu
systému, dat a aktivaci záložních zdrojů v případě
havárie
• O
ddělení office a klientských kanálů od sítě, kde
se nachází jádro systému
• U
žití firewallů, proxy serverů, filtrace paketů atd.
Reference
ARBES OBS
AIBC Bahamas
Airbank
ARTESA
Banco Rural
Bank of Georgia
BFI
Creditas
Debit Direct Great Britain
eBanka / Raiffeisen Bank
Home Credit Bank Kazachstán
Peněžní Dům
WPB Capital
Wüstenrot Bank
Česká spořitelna
Unicredit Bank
ARBES Technologies, s. r. o.
Štefánikova 32, 150 00 Praha 5, Česká republika
Tel.: + 420 241 010 111
Fax: + 420 241 010 165
www.arbes.com