Broadridge BPO Overview

SWIFT pro podniky
Service Bureau & Transaction Management
Připojení na SWIFT s přidanou hodnotou
pro Treasury a SWIFT Messaging Business
1
| Copyright 2010
Copyright 2011
Agenda

Broadridge – stručně o společnosti

S.W.I.F.T. – stručně o společnosti
Broadridge SWIFT Service Bureau – základní popis služby, smluvní vztahy,
připojení, datové centrum


Připojení korporace na SWIFT

STM – Broadridge SWIFT Transaction Manager, brána do SWIFTu, funkcionality

Reconciliation – základní informace

Závěr – Q/A
2
| Copyright 2011
Broadridge | Globální společnost
Klíčová zastoupení ve světě:
Severní Amerika, Evropa, Afrika a Asie
Toronto
London
New York
New Jersey
Frankfurt
Prague
Frankfu
Pragu
rtZürich
Genev
e
Geneva
a
Tokyo
Hyderabad
Hong Kong
Singapore
Johannesburg
3
| Copyright 2011
Sydney
Broadridge | profil společnosti

Broadridge Financial Services Inc. je globální poskytovatel software a služeb pro
finanční průmysl, transakční zpracování a outsourcing (BPO, SaaS)

Broadridge vznikl oddělením ADP Brokerage Service Group od ADP Inc. 03/2007

Broadridge poskytuje služby již více jak 40 let

Broadridge je listován na New York Stock Exchange (NYSE: BR)

Vrcholový management Broadridge sídlí v New Yorku a Londýně

Roční příjmy společnosti přes 2,2 miliard USD

6.000 zaměstnanců celosvětově

Broadridge Czech Republic s.r.o. je pobočka Broadridge (Deutschland) GmbH

Broadridge (Deutschland) GmbH je 100% pobočka Broadridge Financial Services
Inc.
4
| Copyright 2011
Broadridge | Business Profile
•
International Trade
Processing
•
•
•
NYSE: BR
2.70 Billion
3.10 Billion
Employees:
over 6.000
•
•
50 Countries
• 30+ Clients, top 4 primary
dealers
•
Securities
Processing
Investor
Communications
•
•
High quality global service delivery
| Copyright 2011
Fulfillment
•
Distribution of Pre-and PostSale Client Information
Business
Process
Outsourcing
Back Office Operations
Outsource Non-Differentiating Operations Functions
5
Back-office Reports,
Confirms, Statements,
1099’s, Trade Reports,
Archival
Market Leader in E-delivery
• 90%+ of Primary Dealers
that outsource Fixed
Income processing rely on
Broadridge
Best-of-Breed Service Bureau
in All Markets
900+ clients
Transaction reporting
•
150+ self clearing brokers
Fixed-Income Trade
Processing
Shareholder Communication
(Proxy & Reorg)
•
North America Equity, Mutual
Fund Trade Processing
Services
•
•
100+ Clients
Exchange:
Market Capital:
Enterprise Value:
•
•
•
Retain Financing & Compliance
Operational scale to service
Over 20 live clients
Broadridge | SWIFT Service Bureaus (SSB)
 BROADRIDGE (Deutschland) GmbH


Mainzer Landstraße 211, D - 60329 Frankfurt am Main, Germany
Od roku 2000
 BROADRIDGE FINANCIAL SOLUTIONS Inc.


2 Journal Square Plaza, JERSEY CITY, N.J. 07306 U.S.A.
Od roku 2003
 BROADRIDGE (Suisse) SA


58, Rue de la Terrassiere CH-1207 GENEVA, Switzerland
Od roku 2005
 BROADRIDGE Financial Solution (India) Privat Limited


6
# 6-3-348, Mid Town Mal 500 082 Dwarakapuri Colony, Punjagutta
Od roku 2011
| Copyright 2011
Broadridge | Z referencí (SWIFT Service Bureau)










Berenberg Bank
VR Discount Bank
DZ Bank
DAB Bank
Landwirtschaftliche Rentenbank
Bank für Investment u. Wertpapiere (BIW)
Oyak Anker Bank
Misr Bank
Union Service Bank
Bankhaus Lampe









Universal Investment
Union Investment Institutional GmbH
Union Investment Privatfonds GmbH
Lupus Alpha
Bayern Invest
Helaba Invest
Quoniam AM
 Mitsubishi
INKA (HSBC Group)
 Mizuho Securities
 Lehmann Bros. Holdings
LBBW AMI
 WM Datenservice








7
Villeroy & Boch
Celesio AG
Rewe Group
Deutsche Post DHL
KPMG
Leoni AG
Schütz GmbH
Giesecke&Devrient
| Copyright 2011











Lazard Capital Markets
Oppenheimer & Co
DE Shaw
GlobeOp LLC
BR ICS
James Giddens
Societe Generale
Penson
Corporation of Lloyds
Kimberly Clark
ebay
 BHP Billiton, UK
 Perfetti van Melle, Netherland
 Booking.com
 Equa Bank, Czech Republic
 Pioneer Asset Management, Czech Republic
 Bank für Investment u. Wertpapiere (BIW), Austria
 Deutsche Asset Management, Schwitzerland
 Attrax S.A., Luxembourg
 navAXX S.A., Luxembourg
 Mizuho Securities, Japan
 Incitec Pivot
 RBS
S.W.I.F.T.
http://www.swift.com
 S.W.I.F.T. - Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication
 1973 – SWIFT, založení společnosti
 Záměrem bylo vytvořit sdílenou celosvětovou finančních komunikační a
transakční síť spolu se společným standardním finančním jazykem
 SWIFT je vlastněn jeho členy = uživateli (Member-owned cooperative)
 V současnosti má SWIFT více jak 10.000 členů
BIC/BEI
„GIBACZPX“
 Ve více jak 200 státech
 Udržuje vlastní komunikační síť
 Přenáší finanční informace bezpečně a spolehlivě (99,999%)
 standard umožňuje klientům automatizaci finančních transakcí
 SWIFT má hlavní sídlo v Belgii
8
| Copyright 2011
Broadridge | Partnerství se SWIFTem
Broadridge je aktivním partnerem SWIFTu.
http://www.swift.com/corporates/partners.htm
Aktuálně:
BR jako senior
sponzor:
Broadridge je certifikovaný partnere SWIFTu.
SWIFT regional
conference Wien
06/2012
SWIFT Operational
Forum
Frankfurt 11/2012
9
| Copyright 2011
Swiftová zpráva – finanční komunikační standard
Současný standard ISO: 15022
Nový standard ISO: 20022
. . . . . . . . . .>>>
FIN MT101 – request for transfer
:20:1234/5678
:28D:1/1
:50H:/123456
DEBTOR's NAME
Debtor's Address 1
Debtor's Address 2
US
:30:080206
:21:refA
:32B:USD1000000,
:59:/653653653
NAME CREDITOR
Creditor's Address 1
Creditor's Address 2
GB
:71A:SHA
Současnost:
30.11.2012 přeneseno 19,7 milionu zpráv
K 30.11.2012 4,2 miliard zpráv od
1.1.2012
10
| Copyright 2011
MX pain.001.001.03
<mx:Document
xmlns:mx="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.001.001.03">
<mx:CstmrCdtTrfInitn>
<mx:GrpHdr>
<mx:MsgId>1234/5678</mx:MsgId>
<mx:CreDtTm>9999-12-31T00:00:00</mx:CreDtTm>
<mx:NbOfTxs>1</mx:NbOfTxs>
<mx:InitgPty>
<mx:Nm>DEBTOR's NAME</mx:Nm>
<mx:PstlAdr>
<mx:AdrLine>Debtor's Address 1</mx:AdrLine>
<mx:AdrLine>Debtor's Address 2</mx:AdrLine>
<mx:AdrLine>US</mx:AdrLine>
</mx:PstlAdr>
</mx:InitgPty>
<mx:FwdgAgt>
<mx:FinInstnId>
<mx:BIC>SWHQUS3NXXX</mx:BIC>
</mx:FinInstnId>
</mx:FwdgAgt>
</mx:GrpHdr>
<mx:PmtInf>
<mx:PmtInfId>1234/5678</mx:PmtInfId>
<mx:PmtMtd>TRF</mx:PmtMtd>
<mx:ReqdExctnDt>2008-02-06</mx:ReqdExctnDt>
<mx:Dbtr>
<mx:Nm>DEBTOR's NAME</mx:Nm>
<mx:PstlAdr>
<mx:AdrLine>Debtor's Address 1</mx:AdrLine>
<mx:AdrLine>Debtor's Address 2</mx:AdrLine>
<mx:AdrLine>US</mx:AdrLine>
</mx:PstlAdr>
</mx:Dbtr>
<mx:DbtrAcct>
<mx:Id>
<mx:Othr>
<mx:Id>123456</mx:Id>
</mx:Othr>
</mx:Id>
</mx:DbtrAcct>
<mx:DbtrAgt>
<mx:FinInstnId>
<mx:BIC>PEFIGB66XXX</mx:BIC>
</mx:FinInstnId>
. . . . . . . . . >>>
</mx:DbtrAgt>
<mx:CdtTrfTxInf>
<mx:PmtId>
<mx:InstrId>refA</mx:InstrId>
<mx:EndToEndId>refA</mx:EndToEndId>
</mx:PmtId>
<mx:Amt>
<mx:InstdAmt Ccy="USD">1000000</mx:InstdAmt>
</mx:Amt>
<mx:ChrgBr>SHAR</mx:ChrgBr>
<mx:CdtrAgt>
<mx:FinInstnId>
<mx:BIC>PEFIGB66XXX</mx:BIC>
</mx:FinInstnId>
</mx:CdtrAgt>
<mx:Cdtr>
<mx:Nm>NAME CREDITOR</mx:Nm>
<mx:PstlAdr>
<mx:AdrLine>Creditor's Address 1</mx:AdrLine>
<mx:AdrLine>Creditor's Address 2</mx:AdrLine>
<mx:AdrLine>GB</mx:AdrLine>
</mx:PstlAdr>
</mx:Cdtr>
<mx:CdtrAcct>
<mx:Id>
<mx:Othr>
<mx:Id>653653653</mx:Id>
</mx:Othr>
</mx:Id>
</mx:CdtrAcct>
</mx:CdtTrfTxInf>
</mx:PmtInf>
</mx:CstmrCdtTrfInitn>
</mx:Document>
SWIFT | jedním standardem do všech bank
Z heterogenního do homogenního prostředí
11
| Copyright 2011
Broadridge STM – brána do SWIFTu
Swift Transaction Manager (STM) – aplikace specializovaná na SWIFT
STM vyvinuto v Broadridge
12
| Copyright 2011
STM |
Párování formátů a dat od klienta / ke klientovi
(abstrakce)
Systém #1
xls
pain.
Systém #2
MT101
STM
MT101
SEPA
Systém #3
IDOC
13
| Copyright 2011
WW Treasury | Možný scénář (abstrakce)
Pobočka
BR Service
Bureau
Centrální
správa
pokladnice
Pobočka
Pobočka
14
| Copyright 2011
14
SWIFT & STM | standardní a bezpečná brána pro finanční komunikaci

Optimalizace a přehlednost finančních toků

Jedna centrální platforma umožňuje jednotnou správu financí a jednotnou
finanční komunikaci s bankami (matka i pobočky) => průhledná správa

Získání přehledu o aktuálním stavu globální hotovosti

Vytvoření centra (payment hub) pro všechny lokální a zahraniční platby v
rámci společnosti včetně přehledu o přijatých platbách a saldech

Redukce až eliminace manuálních úkonů během finančních transakcí a snížení
rizik spjatých s manuálními úkony
matka
banky
pobočka
Současnost:
1.000 korporací na SWIFTU
15
| Copyright 2011
pobočka
Corporate
Treasury
Broadridge SSB | SWIFT Access Model
SWIFT Service Bureau
16
pro korporace
A) TRCO
B) MA-CUG
C) SCORE
Treasury
Counterparty
Member Administered
- Closed User Group
Standardised
Corporate
Environment
| Copyright 2011
SCORE | Banky v ČR poskytující SCORE
SCORE = Standardised Corporate Environment
Name of the provider
BIC of the provider
CESKA SPORITELNA A.S.
GIBACZPX
CITIBANK EUROPE PLC, ORGANIZACNI
CITICZPX
CREDIT AGRICOLE CIB S.A.
CRLYCZPP
DEUTSCHE BANK AG
DEUTCZPX
FORTIS BANK SA/NV, BRUSSELS, BRANCH
GEBACZPP
GE MONEY BANK, A.S.(FORMERLY GE
AGBACZPP
HSBC BANK PLC-PRAGUE BRANCH
MIDLCZPP
KOMERCNI BANKA, A.S.
KOMBCZPP
OBERBANK AG
OBKLCZ2X
RAIFFEISENBANK A.S.
RZBCCZPP
THE ROYAL BANK OF SCOTLAND PLC
ABNACZPP
UNICREDIT BANK CZECH REPUBLIC,A.S.
BACXCZPP
17
| Copyright 2011
Broadridge | Role Service Bureau (SSB)
SWIFT member (BIC/BEI)
Jednáme jménem
našeho
klienta
18
| Copyright 2011
SSB : základní varianta
SSB klient
Broadridge
FIN (MT)
soubor
FIN
Service
(S)FTP
Back
office
systém
klienta
VPN Internet
nebo
pevná linka
MQ
SWIFTNet
Gateway
FileAct
Service
FileAct
soubor
InterAct
Browse
SSB
Help Desk/Hotline
SSB
Administrátor
High level security end-to-end
19
HR
System
| Copyright
2011
NON-SWIFT
SSB : plná varianta = základní + STM
SSB klient
Broadridge
FIN (MT)
soubor
FIN
Service
Workstation
(S)FTP
Back
office
systém
klienta
VPN Internet
or/and
Leased Line
MQ
FileAct
soubor
Konvertor
Matching
SWIFTNet
Gateway
Embargo
Checking
FileAct
Service
Other Files
.txt, .csv, .xls, .xml .
InterAct
Browse
STM Workstation
http(s)
Message Entry
Message Approval
Message Status
SSB
Help Desk/Hotline
SSB
Administrator
High level security end-to-end
20
HR
System
| Copyright
2011
SWIFT Service Bureau | Datové centrum
Vysoce zabezpečené datové centrum
DR Centre Frankfurt
SWIFTNet
DR
System
Test System
Mainzer Landstraße (BR)
Production Centre Frankfurt
Hanauer Landstraße (Interxion)
SWIFTNet
Live
System
SWIFTNet
21
| Copyright 2011
SWIFTNet
Backup
System
SWIFT Service Bureau | Datové centrum
24/7 monitorovací služba
Bezpečnostní kamery
Alarm
Kontrolovaný přístup
Požární ochrana
Ochrana proti zatopení
klimatizace
Záložní dieselové zdroje napětí
22
| Copyright 2011
SWIFT Service Bureau | certifikáty
 ISO 27001 – certifikát
 Information Security Management Systems
 BCMS 25999 – cerfitikát
 Business Continuity Management System
23
| Copyright 2011
Best Practise | připojení na SWIFT od A do Z
Pravidelné informování o stavu
1. Uzavření SLA s
Broadridge
2. Ukončení
registrace na SWIFT
5. Nastavení & Test
SWIFT
prostředí
6. Setup & Test
SSB připojení
8. Test s pilotními
bankami
10. SWIFT Approval
Readyness
Confirmation
24
| Copyright 2011
3. Workshop Určení rozsahu
4. Identifikace a
kontaktování bank
7. Integrační testy
STM aplikace
9. Trénink uživatelů
11. GO Live
SWIFT
Activation Date
Celkem ca
3 měsíce
Broadridge | SSB - poskytované funkce a služby
SWIFT Services (SSB)
Impl.-Mngt., VPN Access, Setup, Customization, Entitlement, Support,…
SWIFT Transaction Manager (STM)
Message Import
(any)
IPF
Message Creation (FIN, MX, FileAct)
Bank
Account
Mngr.
Message Approve (FIN, MX, FileAct)
Message Display
(FIN, MX, FileAct)
Administration
(BIC‘s, RMA)
Matching
Conversion
Reconciliation
Settings (Views, User, Function)
SWIFTNet Connectivity
Standard
25
| Copyright 2011
Screening
Volitelné
SWIFT Service Bureau | Servis & podpora
Správa a monitoring





Administrace systémů
a údržba
Řešení problémů
Aktivní monitoring systémů
kontrola komunikačních linek
RMA Service
správa uživatelů a hesel
podpora/Help-Desk


Hotline
správa vyjímek






pravidelná záloha databází, archivace
pravidelné ověřování funkce DR
administrování HW/SW
administrace BIC Directory
SWIFT Changes – update každý rok
Software Upgrades
Monitoring - pondělí až pátek od 8:00 do 18:00
Standardní Hotline – pondělí až pátek od 8:00 do 20:00
Možnost rozšíření 24/5, 24/6 nebo 24/7
26
Komunikace s námi je v češtině!
| Copyright 2011
Broadridge | STM – brána do SWIFTu
STM – specializovaná aplikace, uživatelsky přátelský a v
mnoha směrech nastavitelný a účinný nástroj pro práci se
swiftovými zprávami
STM vyvíjeno v Broadridge v Praze od roku 2001
27
| Copyright 2011
Broadridge | STM Screenshots
Menu
28
| Copyright 2011
Broadridge | STM Screenshots
Create MT / MX
29
| Copyright 2011
Broadridge | STM Screenshots
Message Templates
30
| Copyright 2011
Broadridge | STM Screenshots
Práce se zprávami na základě stavových diagramů
31
| Copyright 2011
Broadridge | STM Screenshots
Approve screen
32
| Copyright 2011
Broadridge | STM Screenshots
Message detail
33
| Copyright 2011
Broadridge SWIFT Transaction Manager - STM

STM jako centrální místo pro všechny odchozí a
příchozí transakce přes SWIFT

Webová aplikace – nutný pouze browser

STP

Zachytávání plateb a autorizace

Logování akcí u každé transakce (audit)

Princip n-očí

Vždy aktuální informace o stavu transakcí

Automatické vyhodnocování, shromažďování a
distribuce informací o transakcích (exporty) . . . . . .
34
| Copyright 2011
Broadridge SWIFT Transaction Manager - STM




Automatické vyhodnocování, shromažďování a
distribuce informací o transakcích (exporty)
Práce s národními formáty (např. DTAUS/DTAZV,
BACS, SEPA, BAI2, BECS, AFB120)
Matching pro FX a Money Market transakce
SAP Import/Export (IDoc, ISO20022, MT, etc.), také
Non-SAP systémy

Autorizace MD5 nebo SHA

Digitalní podpisy (A004)
35
| Copyright 2011
Broadridge | STM Screenshots
BIC Table
36
| Copyright 2011
Broadridge | STM Screenshots
RMA and user settings
37
| Copyright 2011
Broadridge | IPF saldo přehled
Přehled podle měn
Rychlý klik pro přehled účtů
38
| Copyright 2011
Broadridge | IPF detail a rychlý příkaz
Klik pro rychlé vytvoření platebního
příkazu (MT103)
39
| Copyright 2011
Výhody
Výrazné snížení nákladů na IT oddělení. Převezmeme od vaší společnosti veškeré technické záležitosti související s
posíláním a přijímáním zpráv do a ze sítě SWIFT, čímž ušetříte náklady spojené s připojením do sítě SWIFT.
Automatizovaný export a import zpráv. Naše systémy umí exportovat a importovat pomocí mnoha služeb, jmenovitě
například IBM WebSphere MQSeries, SOAP WebServices či FTPS/FTP. Tyto zprávy dále umíme číst a ukládat z/do mnoha
formátů, například SEPA-XML, FIN, FIX, FileAct, SAP IDoc, XML, TXT, CSV, XLS a řady dalších.
Předdefinované zpracování zpráv, Straight Trough Processing (STP) . Pomocí aplikace Swift Transaction Manager (STM)
lze ve formě rozšířeného stavového diagramu nadefinovat rozličné akce, které se provedou se zprávou na základě splnění
daných podmínek, či spuštěním akce uživatelem. Tímto způsobem lze nadefinovat většinu rutinních akcí, čímž se výrazně
snižuje režie spojená s ručním zprácováním, přeposíláním a vytvářením zpráv.
Bezpečnost. Bezpečnost je zajištěna použitím oddělených přenosových cest, umístěním našich serverů v zabezpečeném
výpočetním centru v Německu a silným několikanásobným šifrováním po celé trase. Na klientské straně umíme na základě
požadavku klienta zapnout systém čtyř či více očí, povinné potvrzení údajů při odeslání dané zprávy a další mechanismy, které
minimalizují riziko zneužití systému či odeslání zprávy s nepravdivými údaji.
Matching zpráv. Odešlete-li zprávu např. MT300 (Foreign Exchange Confirmation) a vaše protistrana vám pošle jako odpověď
další zprávu typu MT300, pak musíte ručně dohledat ke které zprávě tato odpověď patří. To může být obzvlášť nepříjemné v
případě, že těchto zpráv odesíláte větší množství. STM proto poskytuje službu Message Matching, která pomocí
předdefinovaných a nastavitelných pravidel vyhledává a označuje související zprávy.
Efektivní přístup k vašim zprávám. Aplikace STM umožňuje přednastavit různé druhy pohledů na seznamy zpráv a intiutivně
v nich vyhledávat. Chcete-li například vyhledat všechny zprávy typu MT300 či MT320 poslané od společnosti BANADEFF za
poslední měsíc s částkou vyšší než 1 000 EUR, pak zadání a spuštění tohoto vyhledávacího výrazu vám nezabere více než
několik vteřin.
Podpora všech typů MT a MX zpráv. Umíme zpracovávat všechny typy FIN zpráv, včetně systémových - tedy MT010 až
MT999 . . .
. . . a mnoho dalších výhod.
40
| Copyright 2011
Broadridge | shrnutí
V Broadridge naleznete ideálního partnera
 Efektivní infrastruktura
 Kvalifikovaný personál
 Profesionální podpora
 Kompetentní administrace a správa systémů
 Osvědčené struktury pro zálohování
 Variabilní náklady – růst s klientem
 Testované disaster/recovery procesy
 Komunikace v češtině
41
| Copyright 2011
Broadridge CityNetwork
Reconciliation
PROactive™ Reconciliation delivers both high match rates and volume throughput on either an overnight or intra-day
basis. Thereafter, its automated processing capabilities reduce manual effort still further by identifying, assigning and
forwarding exceptions immediately to the team responsible, delivering earnings improvement by reducing operational
cost and losses.
Trade Confirmation Matching
PROactive™ Matching is the market leading confirmation matching solution that automates the processing of trade
confirmations with unbeatable match rates from the earliest point in the pre-settlement cycle. It streamlines the
processing for all Treasury activity whether FX, MM, FRAs, Precious Metals, IRSs, Currency Options or OTC
Derivatives. This powerful matching technology provides true 3-way, real-time matching for counterparty, customer and
broker confirmations, while intelligent features such as ‘self learning’ matching rules ensure manual effort is kept to a
minimum.
Cash Management
PROactive™ Funding provides intra-day monitoring of all bank accounts to ensure better use of cash and full control of
Intra-day positions by sweeping funds between any number of monitored accounts. It thereby ensures better use of
surpluses as well as quickly identifying overdrawn accounts or misdirected payments.
Exception Resolution
PROactive™ Investigation automates the handling of exceptions which result from matching, reconciliation and any
other process. Issues can be tracked and claims effectively monitored via an intuitive user interface. Cases are
organised in user work queues with the most urgent cases prioritised for immediate review. All internal and external
interaction is tracked and fully audited to ensure increased customer service and a reduction in exposure to losses.
42
| Copyright 2011
43
| Copyright 2011
Děkuji za pozornost!
Kontakty:
Martin Jeřicha
Tel.: +420 224 918 018
[email protected]
Volker Wombacher
Head of SWIFT Services & IT
Tel.: +49 69 27 1003 57
[email protected]
44
| Copyright 2011