Citibank_Inovativni cross currency reseni

Citi Treasury and Trade Solutions
8. června 2016
Citibank Europe plc
Jak neztroskotat v bouřlivých vodách volatilních měn
a úrokových sazeb
Účastníci panelové diskuse Citi
Helena Port
Filip Záhořík
Sales Head
CE5 Payments and Receivables Head
Treasury and Trade Solutions
Treasury and Trade Solutions
tel. +420 233 061 356
tel. +420 233 061 981
[email protected]
[email protected]
Jiří Fiala
Pavel Knecht
Treasury eCommerce Sponsor
Sales Manager
Markets
Treasury and Trade Solutions
tel. +420 233 061 458
tel. +420 233 062 635
[email protected]
[email protected]
1
S čím v současné době zápasí globální Treasurer ?
Hey, Global Treasurer,
what keeps you awake at night ?
2
S čím v současné době zápasí globální Treasurer ?
I don’t have sufficient visibility of FX
exposures and no reliable forecasts.
How am I to hedge properly ?
3
S čím v současné době zápasí globální Treasurer ?
Our company did not invest in automation. I need real time
integration
of several different systems, I need visibility, reliable
and consistent data. Manual exposure identification and capture is
a nightmare for me.
How do I protect cash flow and earnings in my reporting currency ?
4
S čím v současné době zápasí globální Treasurer ?
Global presence is a challenge.
How do I efficiently manage local
currency accounts, specific
country regulations and complex
payment requirements ?
How do I deal with risk
of trapped liquidity and
currency market volatility ?
How am I to minimize
FX losses and keep
costs under control ?
5
S jakými výzvami se potýká český Treasurer ?
Lokální společnosti většinou řeší podobné klíčové problémy jako globální společnosti.
Jsou zde pochopitelně určité odlišnosti, nicméně klíčové problémy jsou obdobné.
PROBLÉMY
PŘÍKLADY Z PRAXE
FX Expozice a zajištění
• Nemožnost přesně odhadnout budoucí FX
expozici (ne všechny obchody jsou
nakontraktovány)
Kurzové riziko
• Neočekávaná expozice způsobuje potencionální
FX riziko
Likvidita
• Zpoždění plateb od odběratelů
Automatizace
• Pro efektivní řízení likvidity a FX expozice je
nezbytné shromažďovat a vyhodnocovat veškerá
finanční data v jednom systému
Náklady
• Finanční a personální náklady spojené s
využíváním mnoha nástrojů a systémů
Většinu těchto problémů by mělo vyřešit nebo alespoň usnadnit konsolidované automatizované řešení, které pochopitelně
vyžaduje nějaký náklad (většinou v podobě pracovní kapacity a úsilí v době implementace), nicméně dlouhodobě s velkou
návratností.
6
Citi Řešení pro Global Treasury příklad: globální prodejce letenek
Nákup letenky na
webovém portálu
(C2B)
Příjmy
Výdaje
Otevření běžných účtů v
zahraničí
Možnost zasílání plateb do 190
zemí a ve 140 měnách
Podpora lokálních platebních
metod
Centralizovaná a
standardizovaná iniciace
plateb
Spolupráce se třetími stranami
Virtual Card Accounts (VCA)
Standardizovaný a plně
automatizovaný reporting
napříč světem
CitiFX Instant FX
Automatizované řešení pro
řízení likvidity
Podpora lokálních platebních
metod
Informace dostupné na
jednom místě
Centralizovaná zákaznická
podpora
SM
SM
Integrace s ERP
CitiFX Instant FX
7
Platba
letecké
společnosti
(B2B)
Výhody globální přítomnosti Citi
Citi nabízí transakční služby v 97 zemích prostřednictvím integrovaných klientských řešení a technické
infrastruktury.
Výhody vlastní sítě Citi
oproti spolupráci s partnery
Lokální přítomnost
 Bankovní licence v 97 zemích
umožňuje účast ve 202 clearingových
systémech
 Detailní znalost místních tržních
podmínek a praktik
 Spolupráce s místními regulátory
 Řešení respektující místní specifika
 Maximální časový prostor
pro zadávání transkací
 Úrokové sazby a FX na úrovni
lokálních bank
Globální dosah
 Lokální produkty jsou začleněny
do globálních platforem
 Přímá kontrola a standardizace
produktů a služeb
 Neustálé investice do zlepšování
infrastruktury a klientských řešení
 Přístup klientů ke všem službám a
informacím v reálném čase
North and
Central America
Europe and CIS
Austria
Belgium
Bulgaria
Czech Rep.
Denmark
Finland
France
Germany
Greece
Hungary
Ireland
Italy
Jersey
Kazakhstan
Luxembourg
Canada
Costa Rica
El Salvador
Honduras
Mexico
Panama
US
Caribbean
Bahamas
Bermuda
Cayman Island
Dominican Republic
Haiti
Jamaica
Puerto Rico
Trinidad & Tobago
Netherlands
Norway
Poland
Portugal
Romania
Russia
Serbia
Slovakia
Spain
Sweden
Switzerland
Turkey
Ukraine
United Kingdom
Africa
Algeria
Cameroon
DR Congo
Egypt
Gabon
Ghana
Ivory Coast
Kenya
Morocco
Nigeria
South Africa
Senegal
Tanzania
Tunisia
Uganda
Zambia
South America
Argentina
Brazil
Chile
Colombia
Ecuador
Guatemala
Paraguay
Peru
Uruguay
Venezuela
8
Middle East
Bahrain
Israel
Jordan
Kuwait
Lebanon
Pakistan
Qatar
U.A.E.
Asia Pacific
Australia
Bangladesh
Brunei
China
Hong Kong
India
Indonesia
Japan
Macau
Malaysia
New Zealand
Philippines
Singapore
South Korea
Sri Lanka
Taiwan
Thailand
Vietnam
Centralizace likvidity
Fyzický cash pooling zajišťuje automatické převody likvidity mezi účty klienta či klientů
Definice fyzického cash poolingu
Účty mimo cash pooling
▲ Automatický převod prostředků mezi bankovními účty
na základě předem stanovených parametrů jakými jsou
frekvence, čas, objem a směr.
0
Výhody
▲
▲
Jednoznačný a automatizovaný převod vlastnictví
pěněžních prostředkům prostřednictvím centralizace likvidity a
vnitroskupinového financování
+10
(5)
+30
(20)
Úspora úrokových nákladů
Odlišnosti našeho řešení
▲
Díky použití vlastních poboček umožňujeme převody
prostředků na konci dne včetně případné zpětné valutace
▲
Náš systém umožňuje zapojit do struktury i další banky
pro automatické i manuální převody
▲
Parametrizace převodů umožňuje řídít celou strukturu
s ohledem na regulatorní a daňové požadavky i na potřeby
řízení pracovního kapitálu
Účty zapojené do cash poolingu
+15
Citi řešení v regionu 0
▲ 18,000+ zapojených účtů
▲ 486 klientských skupin
▲ 6,036 poolingových struktur
▲ zapojeno 35 měn - 49% struktur v EUR
9
0
0
0
Instant FX pro eCommerce
Citi InstantFX je robustní, plně automatizovaný nástroj, který klientovi poskytuje garantované FX kurzy na předem
určenou periodu, čímž klientovi umožňuje plně si zajistit předem nepredikovanou FX expozici a absolutně ho tím
zbavit kurzového rizika.
JAK TO FUNGUJE ?
VÝHODY ŘEŠENÍ
Řešení na míru - Citi ve spolupráci s klientem nastaví
řešení, které přesně vyhovuje klientovým potřebám a
požadavkům.
Možnost navýšení zisku
• Přidáním svého FX spreadu ke garantovaným kurzům při
stanovování cen (v cizí měně) svých produktů
Citi prostřednictvím API nebo sftp posílá garantované
kurzy přímo do klientova interního systému.
• Měsíční návrat části zisku vygenerovaného bankou na
klientovi (prostřednictvím IFX)
Zdroj kurzů je transparentní – jedná se o Benchmark
rates.
100% zajištění FX
Kurzy jsou pro klienta garantované po předem
určenou dobu. Po tuto dobu bere Citi na sebe veškeré
FX riziko.*
• Pevně garantuje prodejní marži z obchodů prostřednictvím
DCC/MCP
Další operativní výhody
Citi v rámci garantovaných kurzů aplikuje předem
dohodnutý spread na pokrytí správy řešení a
kurzového rizika.
• Není potřeba provádět další devizové transakce manuálně,
držet pozice v excelu. Vše je automaticky natahovánu do
klientova interního systému, což klientovi šatří čas, náklady
a zároveň mu to umožňuje věnovat se více jeho core
businessu.
Klient posílá do Citi prostřednictvím API nebo sftp
detaily transakcí, které je potřeba (za garantované
kurzy) uzavřít – individuálně nebo v balíku transakcí.
• Transparentní ceny a rychlý, efektivní rekonciliační process
Řešení je plně automatizované a zároveň
nastavitelné podle potřeb klienta
* Kurzy jsou garantované do výše denního kurového pohybu 5%. Pokud je tento pohyb na některém měnovém páru překročen,
je generován nový kurz pro tento měnový pár.
10
Jak Instant FX funguje ?
Příklad kurzů garantovaných na 24 hodin (od 9.00 dne 1 do 9.00 dne 2)
Soubor s
garantovanými kurzy
Den 1
09:00
Klient
(API nebo SFTP)
+ spread
Internetový portál / Online Platby
Různé měny
FX Risk
Managed
Online
nákupy
Prodeje
(FX požadavky)
Den 2
09:00
Různé měny
Klient
CZK
Vypořádání
Acquring bank
11
Internetový portál / Online platby
Trendy – automatizace dodavatelských plateb - VCA
Existuje mnoho kartových řešení, pomocí kterých společnosti hradí závazky. Virtuální karty představují
významný posun dopředu v úrovni jejich automatizace a zefektivnění.
VYSOKÁ
Úroveň automatizace
$ Výše
Transakce
P-Cards
T/E Cards
VYSOKÁ
NÍZKÁ
Strategický význam plateb / Požadovaná úroveň kontroly
A History of Achievement. A Future of Innovation.
12
Citi Virtuální platební karty (VCA) – Přehled
Díky virtuálním kartám kupující dosáhne významných finančních úspor, zefektivní interní procesy a zvýší
bezpečnost a kontrolu nad dodavatelskými platbami.
 Virtual Card Accounts (VCA)
– Unikátní řešení využívané k bezpečnému placení závazků
– Virtuální (neplastická) karta může být vydána ve 40+ různých zemích a
25+ různých měnách
 Zvýšená kontrola nad jednotlivými transakcemi
 Snadná rekonciliace plateb
 Tři uživatelská rozhraní
– Webové s nastavitelnými úrovněmi schvalování
– Hromadné nahrávání z A/P systému pomocí souboru
– Real-time XML API navázané na internetový katalog
 Možnost odeslání VCA přímo dodavateli pomocí
zašifrovaného e-mailu
A History of Achievement. A Future of Innovation.
13
Výhody pro odběratele – B2B Commercial Cards
Zlepšení pracovního kapitálu (odložení splatnosti dodavatelských faktur)
Snížení nákladů
Zvýšení výnosů
Snížení rizika
Přehledný reporting a rekonciliace
Plně automatizovaný proces integrovaný s ERP
Platba kartou je velmi rychlá
Zlepšení dodavatelsko-odběratelských vztahů
Snížení administrativy
Možnost diskontu od dodavatele
14
Výhody pro dodavatele – B2B Commercial Cards
Přehledný reporting a rekonciliace
Snazší vymáhání dlužné částky
Zlepšení dodavatelsko-odběratelských vztahů
Snížení administrativy a chybovosti
Příležitost stát se „preferovaným dodavatelem“
Dodavatel obdrží platbu do dvou pracovních dnů od vystavení faktury
Snížení administrativy
15
Možnosti zlepšení pracovního kapitálu
Standardní platba bankovním převodem
Client pays
Supplier paid
Day 0
Day 30
Platba přes VCA
Client pays with Virtual Card
Working Capital Gain
Supplier paid
Day 70
Day 30
Day 0
Platba přes VCA s dřívější platbou dodavateli
Client pays with Virtual Card
Working Capital Gain
Supplier paid
Day 0
Day 55
Day 15
Výhody
•
• Odložení splatnosti
Zlepšení vztahů s dodavateli – sleva za dřívější platbu
• Přeměna nákladů v dodatečné výnosy
16
Mylné názory
Odběratel
Dodavatel
„Odběratelé po nás
„Naši dodavatelé
nevyžadují akceptaci
neakceptují platební
platebních karet –
karty – je to pro ně nejedná se o metodu,
drahé“
kterou by chtěli
platit“
17
WorldLink – platby, šeky i hotovost do celého světa
Soubor
Regulatorní kontrola
WorldLink
Klientská instrukce přes:
Validace platby
FX transakce
CitiDirect
Potvrzení fin.zdrojů
SWIFT
Odeslání plateb
Možnosti převodů
Platba zahraniční/
lokální/ SEPA
Přeshraniční platby
135+ měn
Vlastní šeky (onsite)
16 měn, 30 zemí
Bankovní šeky (remote)
30 měn, 44 zemí
Lokální platby (ACH)
29 zemí
SEPA platby
32 zemí
Hotovost
190 zemí
Šeky
Hotovost
18
WorldLink - Platby ve více než 135 měnách
Měny zobrazené šedě jsou “terciální” a jsou
zpracovávány za zvláštních podmínek
 Možnost urgentní platby v příslušné měně
19